Rynek kryptowalut jest zmienny i nieokiełznany, czyli idealny dla spekulantów. Wcale jednak nie trzeba mieć bitcoina, żeby zarabiać na jego wzrostach i spadkach (albo oczywiście tracić). W tym odcinku opowiem o lewarowanych kontraktach na kryptowaluty.
Opracowanie własne | Kontrakty CFD na kryptowaluty. Ryzyko handlu, specyfikacja - bitcoin, ethereum, XRP
Aa
Udostępnij
Spis treści
Ile CFD na kryptowaluty ma wspólnego z kryptowalutami?
Ile CFD na kryptowaluty ma wspólnego z kryptowalutami?
Witam Cię w kolejnym, 24. odcinku naszej serii CFD od A do Z, która jest poświęcona kontraktom różnicowym i której partnerem jest Dom Maklerski X-Trade Brokers. W tej lekcji kontynuujemy przegląd kontraktów CFD na wybrane klasy aktywów - dziś będą to jedne z najmłodszych kontraktów, których instrumentem bazowym są kryptowaluty, z bitcoinem na czele. W poprzednich lekcjach serii poruszyliśmy całą masę bardzo ważnych i kluczowych dla inwestorów rynku kontraktów CFD tematów. Jeśli czujesz, że masz braki w edukacji związanej z tym tematem, koniecznie wróć do poprzenich materiałów kursu, w których wyjaśnialiśmy między innymi czy możesz inwestować bezpośrednio na forex,jak obliczyć wolumen, czy tryb close only.
Zanim jednak przejdę do tematu, muszę wyjaśnić coś, co dla wielu osób nie jest do końca zrozumiałe. I tu akurat trudno się dziwić, bo waluty i wirtualne tokeny to jeden z najmłodszych rodzajów instrumentów finansowych - ich najstarszy przedstawiciel, którym jest oczywiście BTC, istnieje dopiero od dwunastu lat.
Kryptowaluty są niezwykłymi aktywami funkcjonującymi na styku technologii i rynków finansowych, a zrozumienie podstaw ich działania wymaga wysiłku i zaangażowania. Mimo, że większość kryptowalut u podstaw swojego istnienia stawiało funkcję płatniczą, realizowaną w zdecentralizowanym środowisku, to błyskawiczny rozwój tego rynku wyznaczył dla niego trochę inną drogę - dzięki ogromnej zmienności cenowej, kryptowaluty i tokeny są świetnym narzędziem spekulacyjnym, choć oczywiście ryzyko inwestycyjne jest tutaj bardzo wysokie.
Spekulując na ruchach cenowych kryptowalut i tokenów za pomocą CFD, tak naprawdę nie ich nie posiadasz - tak samo, jak kupując kontrakt na akcje jakiejś spółki nie należysz do grona akcjonariuszy. Dla wielu osób może być to akurat zaletą, ze względu na ryzyko depozytowe posiadania kryptowalut, czyli możliwość utraty środków podczas ataku hakerskiego czy chociażby wtedy gdy zgubimy frazę odzyskiwania do naszego portfela, a smartfon na którym mieliśmy go zainstalowanego zakończył swój żywot. Posiadając kryptowaluty musimy też liczyć się z całkiem wysokimi opłatami transakcyjnymi, szczególnie w przypadku BTC i ETH.
Materiał wideo - Ile CFD na bitcoina ma wspólnego z kryptowalutami?
Kryptowaluty są dziś zupełnie niezależną klasą aktywów, a na rynku dostępnych jest sporo produktów inwestycyjnych, które pozwalają nam uzyskać na nie ekspozycję. Tym najbardziej oczywistym jest oczywiście zakup samych kryptowalut i tokenów na giełdach kryptowalut i w kantorach. Decydując się na taki zakup musimy uzbroić się w podstawową wiedzę z zakresu bezpieczeństwa naszych środków i założyć sobie portfel krypto. Oczywiście, nie trzymamy kryptowalut na giełdach, ani w portfelach, które nie dają nam dostępu do kluczy prywatnych.
Jeśli ryzyko depozytowe związane z posiadaniem kryptowalut jest dla nas zbyt wysokie, możemy skorzystać z produktów ETP, które dają ekspozycję na najpopularniejsze kryptowaluty (BTC, ETH, indeks 5 kryptowalut). Najwięcej tego typu instrumentów jest notowanych na szwajcarskiej giełdzie SIX Swiss; większość z nich stosuje też replikację fizyczną, czyli zapewnia realne pokrycie w kryptowalutach. Minusem są wysokie koszty zarządzania, które najczęściej oscylują wokół 2,5% rocznie.
Problem z zakupem kryptowalut i tokenów jest taki, że możemy zająć wyłącznie pozycję długą (czyli liczyć na wzrost ich kursów) i nie korzystamy z dźwigni finansowej (co oczywiście dla niektórych może być zaletą).
Jeśli celujemy w zajmowanie spekulacyjnych pozycji z wykorzystaniem kryptowalut i zależy nam na maksymalne wykorzystanie zmienności z zaangażowaniem jak najmniejszego kapitału, ciekawym rozwiązaniem mogą być kontrakty terminowe futures na największych giełdach wirtualnych walut, takich jak Bitmex i Binance Futures. Zapewniają one zmienny poziom dźwigni nawet 100:1 (która na tak zmiennym rynku jest zabójcza) i oczywiście możliwość zajęcia długiej i krótkiej pozycji. Ich największą wadą jest jednak fakt, że depozyt musimy wpłacić w kryptowalucie - i tak np. przy zajmowaniu pozycji krótkiej na BTC, gdy kurs spada to wprawdzie zarabiamy na naszej pozycji, ale nasz realny zysk jest ostatecznie niższy przez to, że wpłaciliśmy depozyt w bitcoinie, który przecież w tym konkretnym momencie traci w stosunku do dolara.
Oprócz tego, bierzemy na siebie bardzo wysokie ryzyko inwestycyjne związane z korzystaniem z lewarowanych instrumentów na bardzo zmiennym rynku, a także ryzyko depozytowe, bo nasze kryptowaluty wpłacamy na portfel giełdy, która może np. paść ofiarą ataku hakerskiego albo stać się niewypłacalna. Jeśli jednak chodzi o zajmowanie lewarowanych pozycji na kryptowalutach, to futuresy tego typu są najtańszym rozwiązaniem, chociaż z pewnością nie najlepszym dla każdego.
Reklama
Instrumentem, który w najbardziej przystępny sposób daje nam lewarowaną ekspozycję na najpopularniejsze kryptowaluty są kontrakty CFD.
Ryzyko inwestowania w kontrakty CFD na krypto
Bardzo wysokie - rynek sam w sobie jest zmienny, a dwukrotna dźwignia dodatkowo tę zmienność powiększa.
Najpopularniejsze kryptowaluty, w które zainwestujesz za pomocą CFD
Zgodnie z ogólnoeuropejskimi regulacjami ESMA, CFD na kryptowaluty i tokeny z powodu bardzo wysokiej zmienności instrumentu bazowego, mają najniższy możliwy poziom lewara, czyli 2:1, inaczej mówiąc 50% depozytu zabezpieczającego. Oferta brokerów w kwestii CFD na kryptowaluty obejmuje najpopularniejsze z nich w parze do dolara, czyli:
bitcoina
ethereum
litecoina
XRP
eos
stellar
dash
Oprócz tego w XTB dostępnych jest też 16. CFD na pary krypto-krypto, w takie jak BTC/ETH, LTC/BTC, czy bardziej egzotyczne jak IOTA/BTC czy TRX/ETH.
Reklama
Jeśli chodzi o warunki handlu, to w przypadku najważniejszych kryptowalut (BTC, ETH, XRP, LTC) wartość jednego lota odpowiada 1 jednostce kryptowaluty, dla BTC/USD minimalny wolumen pozycji to 1 mini lot (0,1 lota), co wymaga posiadania depozytu ponad 11 700 PLN, a dla ETH/USD minimalny wolumen to 1 lot, co wymaga zaangażowania ponad 3600 PLN.
W przypadku kontraktów CFD na kryptowaluty oprócz sporych spreadów, trzeba też liczyć się z obecnością ujemnych swapów, naliczanych pomiędzy sesjami, dlatego też kontrakty różnicowe na wirtualne waluty powinno traktować się jako krótkoterminowy instrument spekulacyjny. W przeciwieństwie do pozostałych instrumentów, rynek kryptowalut nigdy nie śpi, dlatego też u większości brokerów handel CFD na krypto odbywa się 24/7. Tak też jest w XTB, z sześciogodzinną przerwą techniczną od 22:00 w piątek do 4:00 w sobotę.
Najczęściej zadawane pytania dotyczące kontraktów CFD na kryptowaluty
Jakie są najpopularniejsze kontrakty CFD na kryptowaluty?
Najpopularniejsze kontrakty CFD na kryptowaluty dostepne na rynku pozwalają na inwestowanie w bitcoina, ethereum, litecoina, XRP, eos, stellar czy dash.
Czy inwestują CFD na kryptowalut staje się posiadaczem tego aktywa?
Nie. Tak samo jak w przypadku każdego innego aktywa. Kupując CFD na bitcoina nie masz w portfelu bitcoina.
Redaktor portalu FXMAG i wydawca magazynu Inwestor. Nagrywa na YouTube materiały edukacyjne, poruszając tematy związane przede wszystkim z inwestycjami, finansami osobistymi i gospodarką.
jakie jest Ryzyko inwestowania w kontrakty CFD na krypto
jak duze jest Ryzyko inwestowania w kontrakty CFD na krypto
Komentarze
Sortuj według: Najistotniejsze
Najnowsze
Najstarsze
asiunia
1 miesiąc temu
Odpowiedz
0
0
Piszesz, że jak kupie CFD na BTC to nie mam krypto.. to co wtedy mam? Jak mogę więc zainwestować w bitcoina, zeby go mieć?
> Ukryj odpowiedzi
Darek Dziduch
1 miesiąc temu
0
0
Kupując CFD, czy to na krypto, surowce czy akcje - nie stajesz się ich posiadaczem, masz tylko umowę na różnice cenową danego aktywa. Aby kupić akcje musisz na platformie swojego brokera znaleźć opcje zakupu prawdziwych (realnych) akcji - nie CFD na akcje. Aby nabyć kryptowalutę musisz kupić np. Bitcoina, a nie CFD na Bitcoina. Co ważne, wielu brokerów nie ma w ofercie bezpośredniej opcji zakupu krypto, w przeciwieństwie do giełd kryptowalut.
Komentarze
Sortuj według: Najistotniejsze
1 miesiąc temu
Piszesz, że jak kupie CFD na BTC to nie mam krypto.. to co wtedy mam? Jak mogę więc zainwestować w bitcoina, zeby go mieć?
1 miesiąc temu
Kupując CFD, czy to na krypto, surowce czy akcje - nie stajesz się ich posiadaczem, masz tylko umowę na różnice cenową danego aktywa. Aby kupić akcje musisz na platformie swojego brokera znaleźć opcje zakupu prawdziwych (realnych) akcji - nie CFD na akcje. Aby nabyć kryptowalutę musisz kupić np. Bitcoina, a nie CFD na Bitcoina. Co ważne, wielu brokerów nie ma w ofercie bezpośredniej opcji zakupu krypto, w przeciwieństwie do giełd kryptowalut.