Forex, Akcje, Kryptowaluty - informacje ze świata giełdy

Forex (skrót z języka angielskiego: Foreign Exchange) to globalny, zdecentralizowany rynek, działający przez 24h przez 5 dni w tygodniu (oprócz weekendów), na którym Banki Centralne oraz inwestycyjne, wielkie instytucje finansowe, a także mniej lub bardziej zamożni inwestorzy indywidualni dokonują kupna i sprzedaży walut, kontraktów na surowce oraz indeksy giełdowe. Transakcje na rynku Forex opierają się na zasadzie kontraktu CFD (kontraktu różnicy kursowej), który jest instrumentem pochodnym, co oznacza, że kupujący nie jest właścicielem aktywów, które określone są w kontrakcie CFD. Mówiąc prościej – zawierając transakcję kupna (buy) na instrumencie takim, jak np. złoto, kwotowane w dolarze amerykańskim (XAU/USD), nie musisz kupować i przechowywać fizycznych sztabek złota. Na rynku CFD można zarabiać zarówno na wzrostach ceny (long lub buy), jak i na spadkach (short lub sell). Forex należy także do grupy rynków OTC (z ang. Over the Counter), dzięki czemu jest największym na świecie nieregulowanym rynkiem pozagiełdowym o potężnym obrocie. Wynosi on ponad dwukrotność (dane z 2014 r.) rocznych dochodów do budżetu najbogatszego państwa i gospodarczego lidera, jakim są Stany Zjednoczone (USA).

Instrumenty finansowe na rynku Forex – waluty, a konkretniej pary walutowe

Na rynku walutowym Forex głównymi instrumentami są – jak łatwo się domyślić – pary walutowe, które wyrażają stosunek wartości jednej waluty (tzw. bazowej) do drugiej (tzw. kwotowanej), podobnie jak ma to miejsce np. w kantorze wymiany walut. Handel na Forex różni się od inwestowania np. na rynku akcji, ponieważ zawierane na nim transakcje nie dotyczą jednego aktywa (np. akcji spółki notowanej na giełdzie), lecz dwóch aktywów – pary walut lub surowca / metalu szlachetnego i waluty. Najpopularniejszymi parami walutowymi na rynku Forex są pary z dolarem amerykańskim, gwarantujące największą płynność i tym samym możliwość powiększania kapitału oraz zarabianie na rynku. Należą do nich tzw. pary główne (inaczej: majorsy), takie jak: EUR/USD (euro do dolara amerykańskiego), GBP/USD (funt brytyjski do dolara amerykańskiego), USD/JPY (dolar amerykański do jena japońskiego), itd. Pary walutowe z mniejszą płynnością i tym samym mniej popularne na Forexie, to tzw. minorsy lub pary krzyżowe (inaczej: crossy). Należą do nich m.in.: EUR/GBP, AUD/NZD, EUR/CHF, CAD/JPY.

Kursy walut na rynku walutowym Forex

Kursy walut na rynku Forex różnią się od notowań w kantorach wymiany walut – są znacznie bardziej dokładne, określane nawet do piątego miejsca po przecinku. Najważniejszą jednostką zmiany kursu walutowego na Forexie jest pips, który znajduje się w czwartym miejscu po przecinku. Wyjątkiem są pary walutowe z jenem japońskim, gdzie pips jest określany przez 2 miejsce po przecinku. Kwotowania instrumentów finansowych są dostarczane przez dostawców płynności brokerów lub przez samych brokerów forex (np. w przypadku brokera działającego w modelu Market Maker, który nie wypuszcza naszych zleceń na realny rynek walutowy i jest drugą stroną zawieranych przez nas transakcji). Handlując na rynku walutowym, należy wiedzieć czym jest spread, na którym zarabiają brokerzy. Spread to różnica pomiędzy ceną sprzedaży, a ceną kupna danego aktywa, która na rynku Forex jest wyrażana w pipsach. Brokerzy zarabiają również m.in. na prowizjach i swapach walutowych (inaczej zwanych rolowaniami).

Opinie o rynku walutowym Forex

Forex jest jednym z najpłynniejszych rynków, dzięki czemu można uzyskać na nim wysokie stopy zwrotu. Jest to również rynek lewarowany, czyli objęty dźwignią finansową – w Polsce maksymalny poziom dźwigni, określony przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) wynosi 1:100. Lewar i wysoka płynność wiążą się również z wysokim ryzykiem straty, która może nawet przekroczyć wartość depozytu początkowego, co oznacza nie tylko całkowitą utratę kapitału, lecz również możliwość uzyskania ujemnego salda, które należy pokryć. Dlatego też powinno inwestować się tyle kapitału, ile można stracić. Forex nie cieszy się najlepszą opinią, gdyż trafia na niego wielu początkujących inwestorów, którzy nie rozumieją zasad działania Forexu i chcą zarobić bardzo wiele w jak najkrótszym czasie. Niektórzy uważają, że Forex to hazard – prawdą jest, że jeśli trader nie stosuje zasad zarządzania ryzykiem i nie operuje kapitałem w racjonalny sposób, stosując wysoki lewar lub wchodząc w pozycje z bardzo wysokim wolumenem transakcji (np. powyżej 1 lota), to traktuje inwestycje na rynku walutowym Forex jak hazard. Jednak z takim podejściem również inwestowanie na giełdzie papierów wartościowych (GPW) można uznać za hazardem, tak jak grę w pokera, ruletkę, czy zakłady bukmacherskie. Aby systematycznie zarabiać na Forexie, należy rozpocząć naukę na rachunku demo, zdobyć doświadczenie bez ponoszenia ryzyka, poznać zasady analizy technicznej i fundamentalnej, a następnie wybrać optymalny dla siebie styl handlu (np. scalping, daytrading, trading długoterminowy) oraz technikę – najpopularniejsze to: Price Action, IchimokuKinkoHyo, Trading Harmoniczny (Fibonacci, geometria rynku), Teoria Fal Elliotta. Warto również opracować własna strategię inwestycyjną, mieć trading plan i prowadzić dziennik transakcji.

Notowania Forex on-line w czasie rzeczywistym

W Internecie można znaleźć kursy walut live oraz wykresy, pokazujące historię ceny danego instrumentu finansowego. Najlepiej jednak korzystać z platformy transakcyjnej, która będzie dostarczać wykresy z możliwością personalizacji, zmiany interwału czasowego i zapisania własnego profilu. Najpopularniejszą platformą tradingową na rynku Forex jest MetaTrader 4. Pozwala ona nie tylko na zawieranie transakcji, składanie zleceń oczekujących, ale również posiada dużą bazę wskaźników analizy technicznej (RSI, Oscylator stochastyczny, MACD, ATR, średnia krocząca) oraz potężne możliwości wgrywania dodatkowych skryptów i wtyczek (plug-inów), automatów lub robotów tradingowych (EA) oraz rozbudowy w oparciu o język programowania MQL, stworzony przez firmę Metaquotes. Inne platformy tradingowe to m.in: MetaTrader 5, cTrader, xStation 5 (tylko dla klientów XTB), WebTrader, JForex.