XRP - trzy słowa, które wzbudzają skrajne emocje na rynku kryptowalut. Jedni mówią, że to przyszłość, inni że to nawet nie jest kryptowaluta. Nie wchodząc w technologiczne spory - jak uzyskać lewarowaną ekspozycję na XRP?
Opracowanie własne | XRP - inwestowanie i spekulacja na Ripple z wykorzystaniem kontraktów terminowych i CFD
Zaczynamy kolejny odcinek naszej serii CFD od A do Z, która jest poświęcona lewarowanym instrumentom pochodnym i której partnerem jest Dom Maklerski XTB. Pozostajemy w temacie ekspozycji na kryptowaluty z dźwignią bez posiadania kryptowalut w portfelu. W poprzednim materiale przyglądaliśmy się CFD na Bitcoina oraz CFD na Ethereum, dziś czas na Ripple! Jeśli nie możesz się już doczekać co będzie dalej, zdradzę Ci, że będziemy analizować także rynek i specyfike handlu miedzy innymi CFD na Cardano, czy Tron oraz BNB.
Dziś zajmę się bardzo ciekawym projektem, który w dodatku jest starszy niż sam bitcoin, choć oczywiście sama sieć kryptowaluty, jaką jest XRP, ruszyła w połowie 2012 roku, czyli ma już ponad dziesięć lat.
Początki projektu Ripple sięgają 2004 roku - pierwotnie platforma nazywała się RipplePay i została stworzona w 2004 r. przez Ryana Fuggera, developera z Kanady, którego celem było zaprogramowanie internetowego systemu wymiany wartości dla lokalnej społeczności. Pierwsza działająca wersja systemu zadebiutowała rok później, w 2005 r. Od samego początku miała realizować ideę natychmiastowo zaksięgowanych transakcji pomiędzy zaufanymi stronami. System działał w czasie rzeczywistym, ale zawdzięczał to głównie temu, że realnie nie przesyłał żadnych środków, a tylko wymieniał informacje o tym kto, komu i ile jest winny.
System funkcjonował na tych zasadach do 2012 roku, kiedy to developerzy Ripple, z Davidem Schwartzem i Jedem Calebem na czele, zdecydowali się na stworzenie autonomicznej jednostki rozliczeniowej, działającej w sieci blockchain, ale nie wymagającej pracy górników. Tak powstało XRP, które w przeciwieństwie do bitcoina, spodobało się funduszom venture capital, bo we wczesnej fazie zainwestowali w jego rozwój m.in. fundusz VC Google czy Andreessen Horowitz.
Pierwsza stabilna wersja sieci Ripple ruszyła 15 maja 2018 roku, a kilka miesięcy później projekt zmienił nazwę na XRP, czyli przyjął nazwę samej kryptowaluty.
XRP może wykonać ponad 1500 transakcji na sekundę (TPS), jednocześnie przyjmując nawet do 50 tysięcy transakcji przy skrajnym obciążeniu, co daje podobną skalowalność do sieci płatniczej Visa. XRP docelowo ma pełnić rolę sieci rozrachunków w czasie rzeczywistym, dlatego też operacje są potwierdzane do pięciu sekund, ale wszystko to kosztem mniejszej decentralizacji, co też od lat zarzucają krytycy projektu.
Reklama
Maksymalna podaż XRP to 100 mld jednostek, jednak w obiegu znajduje się obecnie mniej niż połowa, bo ponad 48 mld coinów.
Zarzuty o centralizację XRP wynikały też z tego, że Jed Caleb, jeden ze współtwórców sieci dysponował ponad 18% coinów w obiegu. To już jednak historia, bo zaledwie kilka dni temu Caleb praktycznie opróżnił swój portfel z XRP, systematycznie sprzedając część środków od połowy 2020 roku. Na jego portfelu zostało zaledwie 34 XRP, wartych niecałe 13 dolarów.
Trzeba też wspomnieć o słynnym już, ciągnącym się od końca 2020 roku procesie, jaki SEC wytoczył twórcom XRP, oskarżając ich o to, że w 2013 roku przeprowadzili nielegalną emisję i sprzedaż papierów wartościowych, jakimi mają być XRP. Nie wchodząc w szczegóły, w ostatnim czasie jednak sporo wskazuje, że amerykańskiej komisji trudno będzie przekonać sąd, że emisja XRP była niezgodna z prawem, natomiast sprawa zapewne będzie się jeszcze ciągnąć i warto śledzić jej przebieg.
Materiał wideo - XRP, czyli kryptowaluta banksterów
Kontrakty terminowe na XRP
Przechodząc już do instrumentów pochodnych, które dają nam ekspozycję na notowania XRP, zacznę od kontraktów terminowych. I tutaj mała uwaga - dotychczas mówiąc o kontraktach terminowych miałem na myśli instrumenty z rynku regulowanego, najczęściej notowane na którejś z giełd prowadzonych przez CME. W przypadku XRP nie ma futuresa, który byłby notowany na którejś z regulowanych giełd derywatów. Kontrakty terminowe są natomiast szeroko dostępne na różnych platformach giełd kryptowalut, z Bitmexem i Binance Futures na czele. Bitmex wprowadził futuresy na XRP już pod koniec 2016 roku, a w lutym 2020 roku dodał do oferty kontrakty bez daty wygaśnięcia (perpetual swap).
Reklama
Na różnych giełdach warunki handlu i specyfikacja kontraktów mogą się od siebie znacząco różnić, również pod względem waluty rozliczeniowej transakcji, jak i poziomu dźwigni finansowej - wiele platform daje nam też możliwość wyboru poziomu dźwigni. W przypadku kontraktów bezterminowych trzeba zwrócić uwagę na tzw. funding rate, czyli koszt utrzymania pozycji, pobierany najczęściej co 8 godzin (np. na Binance Futures i Bitmex), a na niektórych giełdach co 24h. Działa to podobnie jak punkty swapowe na CFD, z tą różnicą, że jedna strona transakcji (np. sprzedający) pokrywa tę opłatę, a druga strona (np. kupujący) ją otrzymują, nie może być więc sytuacji, że opłata za utrzymanie pozycji jest pobierana jednocześnie dla długiej i dla krótkiej pozycji. To, która strona rynku dostaje, a która strona musi zapłacić za utrzymanie pozycji zależy od tego jak w którą stronę cena futuresa odbiega od aktualnej ceny na rynku spot.
Futuresy na XRP najczęściej są rozliczane w USDT lub innym dolarowym stable-coinie a także w bitcoinie (np. na bitmexie).
Kontrakty różnicowe na XRP - opis i specyfikacja
Jeżeli natomiast chodzi o kontrakty różnicowe na XRP, to znajdziemy je u większości brokerów CFD, którzy mają w ofercie kontrakty na kryptowaluty. Maksymalna dźwignia w przypadku takiego instrumentu bazowego to 2:1, czyli 50% depozytu zabezpieczającego, zgodnie z europejskimi regulacjami ESMA. Specyfikacja samego kontraktu, podobnie jak w przypadku futuresów może znacząco się różnić w zależności od platformy, dlatego zawsze przed otwarciem pozycji (i to bez względu czy na CFD czy na futuresie) upewnij się czy na pewno wiesz jak skonstruowany jest instrument, z którego chcesz skorzystać.
znajdziemy kontrakty na XRP pod nazwą Ripple, ale wyskoczą nam też w wyszukiwarce, gdy wpiszemy właśnie XRP. Wartość lota na xStation 5 to zaledwie 1 XRP, bez żadnego mnożnika, dlatego też minimalny wolumen transakcji to 300 lotów. Taką właśnie pozycję, przy cenie XRP na poziomie 38 centów otworzymy już z depozytem 261,55 PLN, wliczając w to koszty transakcyjne. Na tym kontrakcie nie ma rolowań i jest on bezterminowy, czyli możemy utrzymywać pozycję dłużej niż 365 dni.
Oczywiście, przy utrzymywaniu pozycji pomiędzy sesjami trzeba liczyć się z ujemnymi punktami swapowymi, zarówno dla pozycji długiej, jak i krótkiej (dla longów są one obecnie ponadtrzykrotnie wyższe). Na plus kontraktów różnicowych można zaliczyć fakt, że są najbardziej intuicyjne w obsłudze i nie wymagają wchodzenia w kryptowaluty, bo wszystkie pozycje są rozliczane z poziomu platformy brokera, z naszego depozytu.
Najczęściej zadawane pytania dotyczące CFD na Ripple
Jak nazywa się futures na Ripple?
W przypadku XRP nie ma futuresa, który byłby notowany na którejś z regulowanych giełd derywatów. Kontrakty terminowe są natomiast szeroko dostępne na różnych platformach giełd kryptowalut.
Jaka jest max dźwignia dla CFD na Ripple?
Maksymalna dźwignia w przypadku takiego instrumentu bazowego to 2:1, czyli 50% depozytu zabezpieczającego, zgodnie z europejskimi regulacjami ESMA.
Redaktor portalu FXMAG i wydawca magazynu Inwestor. Nagrywa na YouTube materiały edukacyjne, poruszając tematy związane przede wszystkim z inwestycjami, finansami osobistymi i gospodarką.
Komentarze
Sortuj według: Najistotniejsze
1 rok temu
XTB nie ma CFD na ripple w ofercie?
1 rok temu
Z tego co widzę w ofercie brokera jest wiele CFD na kryptowaluty, w tym także na Ripple