Reklama
WIG81 661,42-1,62%
WIG202 412,00-1,86%
EUR / PLN4,32+0,11%
USD / PLN3,99+0,12%
CHF / PLN4,54+0,18%
GBP / PLN5,05+0,19%
EUR / USD1,08-0,03%
DAX17 601,22+0,25%
FT-SE7 625,00-0,75%
CAC 407 954,39+0,08%
DJI38 949,02-0,06%
S&P 5005 069,76-0,17%
ROPA BRENT82,08+0,28%
ROPA WTI78,45+1,15%
ZŁOTO2 036,01+0,07%
SREBRO22,51+0,04%

Masz ciekawy temat? Napisz do nas

twitter
youtube
facebook
instagram
linkedin
Reklama
Reklama

Psychologia inwestowania na giełdzie i forex

Zespół FXMAG | 11:18 14 maj 2020

Psychologia inwestowania na giełdzie i forex | FXMAG INWESTOR
źródło własne / Psychologia i finanse
Reklama
Aa
Udostępnij
facebook
twitter
linkedin

Osiąganie sukcesu na giełdzie wiąże się przede wszystkim z dobrą strategią. To zdanie najlepiej podsumowuje podejście większości inwestorów detalicznych. Ich cała uwaga skupia się na poprawie własnej strategii handlowej, a na bok spychane są rzeczy związane z emocjami. To nie do końca prawidłowe podejście. W długim terminie może być niezwykle zgubne. Jak wynika z dostępnych badań to nie błędna strategia a brak dyscypliny i kontroli nad emocjami powoduje, że inwestorzy tracą. Czym zatem jest psychologia inwestowania i jakie tematy powinieneś zgłębić, żeby stać się lepszym inwestorem? [Aktualizacja: 17 stycznia 2024r., 13:45:40]

 

Spis treści: 

  • Psychologia i finanse. Co to jest psychologia inwestowania?
  • Od pesymizmu do euforii. Emocje a decyzje inwestycyjne
  • Jak postrzegać ryzyko w inwestowaniu? Kontekst decyzyjny
  • Co to jest mentalne księgowanie na Forex i giełdzie?
  • Spadki na forex i rynkach akcji są zdecydowanie szybsze i gwałtowniejsze niż wzrosty
  • Duma i wstyd. Nadzieja i ego w tradingu
  • Nadmierna pewność siebie na giełdzie. Co to jest potrzeba potwierdzenia?
  • Aktywnie czy pasywnie inwestować?
  • Psychologia inwestowania. Samokontrola i podejmowanie decyzji

 

Reklama

 

Psychologia i finanse. Co to jest psychologia inwestowania?

Psychologia inwestowania - to dział psychologii, który zajmuje się badaniem emocji oraz błędów poznawczych inwestorów. Z psychologią inwestowania wiążą sie trzy dziedziny: finanse behawioralne, inteligencja finansowa oraz psychologia ryzyka. Według oceny osób, które na rynku osiągnęły sukces, psychologia odpowiada aż za 70% sukcesu. To oczywiście nie jest coś co jesteśmy w stanie zmierzyć, a tego typu opinie pokazują jedynie, że kontrolowanie własnych emocji i umiejętność radzenia sobie z nimi stanowi klucz do osiągania sukcesu na giełdzie i forex. W końcu gdy otworzysz jakąkolwiek pozycje i twój kapitał zacznie się zmieniać to z pewnością w grę wejdą emocje. Twoje zadanie będzie polegało na ich kontroli, bo 100% wyeliminowanie emocji jest praktycznie niewykonalne. Dobrze, żebyś już teraz zdawał sobie z tego sprawę.

 

Zobacz również: Co to jest day trading, swing trading, scalping oraz inwestowanie długoterminowe?

 

Od pesymizmu do euforii. Emocje a decyzje inwestycyjne

O tym jak emocje mogą destrukcyjnie wpływać na podejmowane decyzje inwestycyjne może świadczyć twój handel. Zastanów się co czułeś po zamknięciu pozycji z zyskiem? A co czułeś gdy transakcja zakończyła się stratą? Jeżeli w przypadku zysków twoja pewność siebie rosła na tyle, że byłeś chętny do otwierania kolejnych pozycji to prawda jest taka, że nie kontrolujesz emocji pozytywnych. Euforia po udanej transakcji o ile jest przyjemnym doznaniem o tyle niezapanowanie nad nią może zniszczyć twój portfel. Straciłeś w ostatniej pozycji? Jeżeli tak i z tego powodu jesteś przygnębiony to znowu jest to sygnał ostrzegawczy. Emocji nie jesteś w stanie wyeliminować, ale możesz wykluczyć ich wpływ na podejmowane przez Ciebie decyzje. W jaki sposób? Po pierwsze twórz plan przed otwarciem pozycji, a po drugie z dyscypliną go realizuj. To jedyny sprawdzony sposób na podejmowanie racjonalnych decyzji.

 

Jak postrzegać ryzyko w inwestowaniu? Kontekst decyzyjny

Reklama

To w jaki sposób traktujemy ryzyko wiąże się bezpośrednio z naszymi dotychczasowymi nawykami. Czy są one właściwe? Wystarczy zerknąć na dotychczas osiągane wyniki. Jeżeli nie są dla Ciebie satysfakcjonujące to oznacza, że robisz coś w sposób nieprawidłowy. W takim przypadku często zaczynamy skupiać swoją uwagę na poprawie strategii, optymalizacji wskaźników, z których korzystamy, itp. To błędne podejście.

 

Czytaj również: Inwestowanie małych kwot, czyli czym są akcje ułamkowe i jak z nich korzystać

 

Co to jest dziennik transakcyjny?

Najpierw powinniśmy sprawdzić czy nasze reakcje były odpowiednie. Jeżeli nie prowadzisz swojego dziennika transakcyjnego i nie opisujesz w nim kwestii związanych z emocjami, to prawidłowe wykonanie tego zadania jest niemożliwe. Wyciągane wnioski będą nazbyt subiektywne, żeby móc w jakikolwiek sposób zareagować. Gdy jednak dokładnie notujemy aspekty związane z naszymi emocjami przed otwarciem pozycji, w jej trakcie oraz po jej zamknięciu to jesteś na dobrej drodze do wprowadzania realnych usprawnień w swoim handlu. W takim przypadku emocje pokazują nam kontekst decyzyjny. Z czasem może się okazać, że większość decyzji podejmujesz pod wpływem emocji. Jeżeli tak się dzieje to fakt, że udaje się zarobić na rynku jest wynikiem szczęścia, a nie umiejętności.

 

Reklama

 

Co to jest mentalne księgowanie na Forex i giełdzie?

Twoja pozycja zaczyna zarabiać, nie są to duże zyski, ale wynoszą już co najmniej kilka procent. Czy w takim przypadku zaczynasz wyobrażać sobie jak ceny dalej szybują i co za to możesz sobie kupić? Jeżeli tak jest to musisz zapanować nad takim podejściem. Na rynkach finansowych szczególnie groźną rzeczą jest księgowanie zysków w głowie. Oznacza to, że widząc zyski, które są tylko wirtualne, bo pozycja nie jest zamknięta, traktujemy jako realne. Gdy natomiast pozycja przynosi straty wmawiamy sobie, że są to straty wirtualne bo pozycja nie jest jeszcze zamknięta. Nie księguj w głowie wyników i pozycji, które cały czas są otwarte. Kalkuluj ryzyko i zawsze bierz pod uwagę najgorszy możliwy scenariusz. To spowoduje, że zaczniesz realnie podchodzić do giełdy i rynku Forex.

 

Spadki na forex i rynkach akcji są zdecydowanie szybsze i gwałtowniejsze niż wzrosty

Jako człowiek dążysz do odczuwania przyjemności. Coś co wywołuje negatywne emocje jest przez nas spychane na drugi plan lub zupełnie staramy się tego wyzbyć.

 

Skuteczny handel nie jest przyjemny, dlaczego?

Słyszałeś może o krzywej satysfakcji? To wykres pokazujący jakie odczuwamy emocje w związku z konkretnym wynikiem naszej transakcji. Ta krzywa uwidacznia problem jaki tkwi w inwestowaniu. Czy wiesz, że odczuwasz większą przyjemność z zarobienia 3 razy z rzędy po 100 złotych niż zarobienia raz 300 złotych? Na pierwszy rzut oka nie wygląda to groźnie. Gdy spojrzymy jednak z perspektywy zysków to zauważymy, że tkwi w tym destrukcyjne podejście polegające na ucinaniu strat. Co gorsza dużo przyjemniejsze jest zarobienie np. 5 razy po 100 złotych niż raz tysiąca złotych. To brzmi już strasznie i w sumie takie jest. 

 

Czytaj także: Najpopularniejsze formacje harmoniczne. AB=CD, Gartley, Nietoperz Bat, Krab Crab, Motyl Butterfly, The Three Drives

 

A co ze stratami?

Reklama

Tutaj niestety jest odwrotnie. Czyli 3 straty z rzędu po 100 złotych są bardziej bolesne niż strata 300 złotych w jednej transakcji. To znowu powoduje, że zamiast ucinać straty to je usilnie trzymamy, tylko i wyłącznie po to, żeby odczuwać mniejszy ból. Myślisz, że to koniec złych informacji? Niestety nie. Wiesz, że odrobienie 100 złotych jest przyjemniejsze niż zarobienie 100 złotych? Jeżeli dotarłeś to tego momentu to jesteś w nielicznej grupie osób, które zaczynają dostrzegać problem jaki drzemie w naszej podświadomości.

 

 

Krzywa wartościowania na forex i giełdzie psychologia inwestowania

Krzywa wartościowania na forex i giełdzie psychologia inwestowania

Wykres krzywej satysfakcji. To idealny przykład tego dlaczego tak trudno ucinać straty, a zyskom pozwalać rosnąć.

 

Duma i wstyd. Nadzieja i ego w tradingu

Reklama

Nie ma chyba bardziej destruktywnej rzeczy w inwestowaniu niż zbyt duże ego. Ego bezpośrednio wiąże się z próbą posiadania racji za każdym razem gdy otwieramy pozycje. To wręcz koszmarne podejście. Na rynku nie chodzi o to, żeby mieć rację, ale o to, żeby zarabiać. Możesz nie mieć racji w większości przypadków, a mimo to jesteś w stanie zarabiać. Jest tylko jeden warunek. Musisz pozwalać zyskom rosnąć, a straty powinieneś ciąć bez zastanowienia. Twórz plan i go realizuj to najlepszy sposób na osiągnięcie sukcesu.

 

Zobacz także: Forex Demo. Otwórz darmowe konto demo i naucz się inwestować!

 

Nadmierna pewność siebie na giełdzie. Co to jest potrzeba potwierdzenia?

Niestety to nie koniec pułapek mentalnych, które zastawia na Ciebie twój własny mózg. Na rynku funkcjonuje coś takiego jak potrzeba potwierdzenia. Na czym ona polega? W skrócie szukasz informacji i wiadomości, które potwierdzają kierunek twoich pozycji. Ignorujesz informacje dla Ciebie negatywne. Dzięki temu odczuwasz komfort psychiczny, ale niestety może się to odbić na twoim portfelu. Jak widzisz psychologia w inwestowaniu na forex i giełdzie jest niezwykle ważna.

 

Aktywnie czy pasywnie inwestować?

Reklama

W jaki sposób zminimalizować wpływ emocji na nasz handel? Możesz zamiast aktywnego inwestowania wybrać inwestowanie pasywne. Jeżeli myślisz, że to zaoszczędzi Ci czas w nauce to jesteś w błędzie. Przed podjęciem decyzji o inwestowaniu pasywnym powinieneś zgłębić przynajmniej podstawy inwestowania. W szukaniu odpowiednich narzędzi pomoże Ci zadawanie jednego pytania. Nie ważne czy rozmawiasz z doradcą finansowym, inwestycyjnym czy sprzedawcą zawsze pytaj o to kto i na jakim etapie zarabia na twojej inwestycji. W takim przypadku może się okazać , że ominiesz ogrom bardzo niebezpiecznych dla Ciebie inwestycji. Jeżeli myślisz o inwestowaniu na giełdzie to powinieneś zapoznać się z funduszami ETF. Czym są i jak inwestować za ich pomocą? Kliknij tutaj i dowiedz się więcej.

 

 

Psychologia inwestowania. Samokontrola i podejmowanie decyzji

Jeżeli dalej czytasz ten artykuł to znaczy, że dalej nie jesteś zniechęcony inwestowaniem. Podsumujmy zatem jak powinna wyglądać odpowiednie zarządzanie emocjami i samokontrola w wykonaniu inwestora.

Reklama

O to lista kilku kroków, które musisz podjąć, jeżeli chcesz inwestować:

  1. Twórz plan przed otwarciem pozycji
  2. Pozwalaj zyskom rosnąć
  3. Ucinaj straty
  4. Opisuj swoje emocje przed otwarciem pozycji, w jej trakcie oraz zaraz po jej zamknięciu
  5. Wprowadzaj uwagi do swojego zachowania

 

Zobacz także: Podstawy inwestowania na giełdzie. Akcje czy CFD na akcje?

Masz ciekawy temat? Napisz do nas

Chcesz, żebyśmy opisali Twoją historię albo zajęli się jakimś problemem?

Masz ciekawy temat? Napisz do nas

Napisz do redakcji

Reklama

Czytaj dalej