• Odbierz prezent

Lista brokerów Forex

Wybór brokera to jedna z najważniejszych decyzji, którą jako inwestor musisz podjąć. Wybierz rozsądnie. Nie ma idealnego brokera, ale są instytucje z którymi wspólnie będziesz w stanie realizować swoją strategię.

Sprawdź aktualny ranking brokerów forex. Ranking brokerów forex FXMAG (aktualizacja na grudzień 2022) jest na bieżąco edytowany. Znajdziesz tutaj listę brokerów forex działających w Polsce. Możesz sprawdzić aktualne oferty, porównać je. Który broker oferuje najniższe spready na DAX 30, WIG 20, S&P 500, EUR/USD, GPP/USD, EUR/PLN, USD/PLN, GPW/PLN? Czy jakiś broker oferuje handel indeksami DAX40, WIG20, Nasdaq bez swap i akcjami bez prowizji? Sprawdź na FXMAG!

Rodzaj brokera
MM
Licencja
KNF
Warunki
Prowizja 0% na akcje i ETF-y do kwoty miesięcznego obrotu 100 000 euro, 5500+ instrumentów CFD oraz akcji i ETF-ów

XTB jest jednym z wiodących europejskich brokerów oraz największym polskim brokerem. XTB zapewnia inwestorom dostęp do ponad 1500 instrumentów, wliczając w to waluty, indeksy, akcje i towary. Dom Maklerski XTB jako pierwszy wprowadził Akcje Syntetyczne - produkt dający możliwość inwestowania w akcje bez stosowania dźwigni finansowej. Od 10 lat edukuje inwestorów wydając książki, prowadząc szkolenia online oraz seminaria. XTB jest również firmą, która rozwija własne technologie i systemy transakcyjne, z których korzystają firmy na całym świecie. Spółka w 2016 roku zadebiutowała na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie osiągając obecnie kapitalizację powyżej 1,7 mld zł i jest największym polskim brokerem notowanym na GPW. Jako podmiot działający na polskim rynku jest regulowana przez Komisję Nadzoru Finansowego. Obecnie posiada swoje oddziały w 13 krajach.

Najważniejsze zalety XTB to m.in.:
• Ponad 3000 instrumentów pochodnych - indeksy, surowce, waluty oraz akcje spółek z 13 giełd z całego świata
• Polski Broker regulowany przez KNF
• Darmowe szkolenia online i dostęp do serwisu edukacyjnego Trading Academy
• Darmowy dostęp do profesjonalnych analiz rynkowych i bieżącej sytuacji na rynkach
Błyskawiczna realizacja zleceń - średni czas to 39 ms!
Niskie koszty transakcyjne dla konta Standard - DE30 1; EURUSD 0.9; OIL 0,04; GOLD; 0,35
• Stabilna i transparentna spółka notowana na GPW
• Tylko w XTB otrzymasz dostęp do ponad 1400 instrumentów opartych o akcje spółek notowanych na 13 giełdach.
• Bez opłat za przetrzymwanie pozycji przez noc. Prowizje od 0,1%!
• Produkt roku dla platformy xStation 5 (FxCuffs 2016)

Technologia w XTB
XTB jest spółką technologiczną, która posiada własną platformę transakcyjną xStation. Jest ona stosowana przez firmy na całym świecie, dzięki unikalnym rozwiązaniom pozwala jeszcze lepiej kontrolować Twoje pozycje oraz zapewnia błyskawiczną realizację zleceń. xStation zdobyła prestiżową nagrodę “Najlepsza

Platforma Tradingowa 2016”.
Unikalne cechy platformy xStation:
• Łatwość w obsłudze
• Zaawansowany kalkulator tradingowy, statystyki na żywo
• Handel z wykresu, zamknięcie wszystkich transakcji na raz
• Twoje analizy w jednym miejscu

Inne platformy transakcyjne:
• MetaTrader 4 - najpopularniejsza platforma transakcyjna
• XTB WebTrader - system do składania zleceń poprzez platformę webową
• XTB Android - dostęp do rynku z urządzeń z systemem Android
• XTB IOS - dostęp do rynku z urządzeń Apple

Rodzaj brokera
CFD
Licencja
CySEC
Warunki
Min. wpłata (w UE): 50 €, Ograniczenie dźwigni 30:1 dla głównych par walutowych

FXCM Group to wielokrotnie nagradzany broker założony w 1999 roku, posiadający biura w Wielkiej Brytanii, USA, RPA, Australii, na Cyprze i nie tylko. Firma oferuje konta handlowe na wielu rynkach, w tym na rynku Forex i CFD na akcje, indeksy, towary, kryptowaluty, koszyki Forex i koszyki akcji. Własna platforma Trading Station firmy FXCM jest dostępna dla komputerów stacjonarnych, stron internetowych i telefonów komórkowych. Dostępne są również inne platformy transakcyjne, takie jak MetaTrader 4, NinjaTrader i ZuluTrade. Jako innowator w świecie detalicznego handlu na rynku forex z ponad 20-letnim doświadczeniem, FXCM posiada wiodącą w branży ofertę badań i zasobów edukacyjnych.

FXCM oferuje szeroki zakres instrumentów handlowych, w tym forex i CFD na akcje, indeksy giełdowe, towary, instrumenty skarbowe i kryptowaluty. Oferujemy:

  • 42 pary walutowe
  • 12 towarów
  • 11 papierów skarbowych
  • 225 akcji światowych
  • 16 indeksów
  • 25 Kryptowalut

FXCM oferuje również Trading Baskets:

  • Koszyki Forex
  • Koszyki akcji
  • Major Crypto

FXCM oferuje 2 główne rodzaje kont: konta standardowe i konta Active Trader. 

Min. wpłata (w UE): 50 € (w zależności od metody płatności)

Dźwignia* różni się w zależności od aktywów, którymi handlujesz, a jej podział jest następujący:

Ograniczenie dźwigni 30:1 dla głównych par walutowych

20:1 dla par walutowych niebędących głównymi, złota i głównych indeksów

10:1 dla towarów innych niż złoto i indeksów giełdowych innych niż główne

5:1 dla pojedynczych akcji

2:1 dla kryptowalut.

*Leverage: Dźwignia finansowa to miecz obosieczny, który może znacząco zwiększyć Twoje zyski. Może również w równie dramatyczny sposób zwiększyć straty. Handel na rynku walutowym/CFD z jakimkolwiek poziomem dźwigni może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów.

FXCM przyjmuje klientów z większości krajów świata. Następujące kraje są jednak ograniczone, między innymi Burundi, Republika Środkowoafrykańska, Wybrzeże Kości Słoniowej, Liberia, Libia, Sudan, Zair, Zimbabwe, Korea Północna, Singapur, Korea Południowa, Białoruś, Federacja Rosyjska, Ukraina, Kuba, Vanuatu, Iran, Syria, Turcja, Afganistan i Stany Zjednoczone.

FXCM oferuje następujące opcje wpłat i wypłat:

  • Karta debetowa/kredytowa
  • Przelew bankowy
  • Neteller
  • Crypto
  • Skrill

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 73% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.  Powinieneś zastanowić się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

 

Rodzaj brokera
ECN/STP/NDD/MM
Licencja
Licencja bankowa w Danii (licencja nr. 1149)
Warunki
Min. wpłata: 2000 euro

Saxo Bank to w pełni nadzorowany i licencjonowanym duński bank z siedzibą w Kopenhadze co oznacza, że inwestując za jego pośrednictwem zyskujesz możliwość geograficznej dywersyfikacji Twoich aktywów. Dzięki rachunkowi w Saxo Banku otrzymujesz dostęp do nowoczesnej platformy umożliwiającej inwestowanie w ponad 60 000 produktów inwestycyjnych z całego świata, oprocentowanie depozytów (w zależności od typu rachunku i wartości środków) oraz materiały analityczne i edukacyjne przygotowywane przez międzynarodowy zespół analityków

 

Dywersyfikacja geograficzna majątku oznacza, że część Twoich aktywów jest umieszczona w zagranicznym banku. Zyskujesz wtedy dodatkowe bezpieczeństwo, ponieważ część Twoich aktywów znajduje się w banku w Twoim kraju, zabezpieczona przez lokalny fundusz gwarancyjny (dla krajów UE), a inne aktywa znajdują się w Saxo Banku, zabezpieczone przez duński fundusz gwarancyjny. Każdy z tych funduszy gwarantuje wypłatę do 100 000 EUR.

 

Saxo Bank obsługuje obecnie 850 000 klientów ze 180 krajów, którzy powierzyli mu już ponad 85 mld USD.

 

W sierpniu 2022 r. Saxo Bank zdecydował się na duże obniżki cen i likwidację opłaty za przechowywanie instrumentów dla klientów z Polski co spowodowało, że stał się on bardzo konkurencyjnym brokerem zarówno dla inwestorów poszukujących produktów nielewarowanych takich jak akcje, obligacje, fundusze oraz dla traderów inwestujących na rynku Forex, w opcje czy kryptowaluty.

Rodzaj brokera
ECN/STP
Licencja
CySEC 367/18
Warunki
Zaawansowane narzędzia handlowe: Aby zaspokoić potrzeby każdego inwestora, Fxview oferuje szerokie spektrum narzędzi technicznych, w tym VPS, pakiet wskaźników i skrzynkę narzędziową inwestora. Co najważniejsze, Fxview oferuje te same wąskie spready i niskie prowizje, z których korzystają klienci instytucjonalni, niezależnie od stanu konta.

Fxview jest wiodącym brokerem multi asset należącym do grupy Finvasia, która posiada licencje i rejestracje od ponad 30 regulatorów. Podążając za dziedzictwem swojej firmy macierzystej, która dąży do zakwestionowania status quo, Fxview ma na celu zrewolucjonizowanie branży fx poprzez przełamanie dotychczasowych standardów. Korzystając z ponad 13-letniego doświadczenia grupy, Fxview ustanowił potrójny filar, aby stworzyć lepsze środowisko handlowe dla swoich inwestorów. Wyjątkowa obsługa klienta: Fxview oferuje 24/5 profesjonalne wsparcie ludzkie w ponad 13 językach zamiast chatbotów i QnA's.

Rodzaj brokera
ECN
Licencja
FSCA 2017/315029/07
Warunki
AAAFx został nagrodzony jako najbardziej uczciwy broker na rynku Forex, obsługujący zarówno klientów detalicznych, jak i instytucjonalnych.

AAAFx ma dziesięcioletnią historię dostarczania klientom niezawodnych i doskonałych usług. Broker ustanawia pełną przejrzystość ze swoimi klientami, aby mogli oni podejmować dobrze przemyślane decyzje.
AAAFx dąży do zapewnienia najwyższej klasy warunków handlowych i obsługi klienta.

Rodzaj brokera
ECN/STP
Licencja
VFSC Registration no. 700271 (CIMA), Securities Investment Business Law (SIBL) number 1383491 (ASIC), AFSL no. 428901
Warunki
Dostęp do rynków za pośrednictwem platform MetaTrader 4 i MetaTrader 5, a także TradingView, WebTrader i aplikacji mobilnej

Vantage to australijski broker ECN/STP, oferujący klientom dostęp do sprawnej i wydajnej usługi handlu kontraktami CFD na rynku Forex, indeksach, towarach, kryptowalutach i akcjach.

Działając na rynku od ponad 10 lat, z dumą zapewniamy naszym inwestorom błyskawiczną realizację zleceń i konkurencyjne spready. Skorzystaj z naszych licznych narzędzi do handlu, a także analiz rynkowych i materiałów edukacyjnych, aby w pełni wykorzystać możliwości handlu kontraktami CFD. Inwestuj mądrzej dzięki naszej najnowszej aplikacji V Social - automatycznie kopiując inwestorów o najlepszych wynikach w naszej społeczności handlowej, lub zarabiaj, dzieląc się wskazówkami dotyczącymi handlu, stając się dostawcą sygnałów lub menedżerem funduszy w Vantage.

Klienci mogą uzyskać dostęp do naszych rynków za pośrednictwem potężnych platform MetaTrader 4 i MetaTrader 5, a także TradingView, WebTrader i naszej aplikacji mobilnej. Oferowanych jest również wiele różnych opcji płatności.

Zyskaj przewagę handlową dzięki Vantage.

Rodzaj brokera
CFD/ECN
Licencja
CySec, nadzór KNF
Warunki
Rachunki ECN; bezpłatna usługa VPS; minimalny depozyt 200 EUR, platformy MT4 i MT5; bezpłatne wpłaty i wypłaty; 0,1 pipsa

Instaforex EU - Twój zaufany broker.

Instant Trading EU Ltd. działający pod marką Instaforex to godny zaufania światowej klasy broker z 15-letnim doświadczeniem. Od 2015 roku prężnie rozwija się na rynku europejskim, przestrzegając dyrektyw MiFID. Broker podlega kontroli UE (licencja CySec), jaki i lokalnym organom, np. KNF w Polsce, ČNB w Czechach czy NBS na Słowacji. Ponadto jest członkiem Funduszu Kompensacyjnego dla Inwstorów (ICF). Wszystko to, aby zapewnić swoim Klientom poczucie bezpieczeństwa, ponieważ InstaForex wyróżnia się podejściem zorientowanym na potrzeby użytkowników. 

Podejście zorientowane na Klienta.

To właśnie z myślą o swoich Klientach i ich zasobach Instaforex EU tworzy kolejne oddziały na całym świecie, zapewniając obsługę w 12 językach. Umożliwia to wykonanie natychmiastowych płatności w lokalnych walutach, a tym samym zmniejsza koszty przewalutowania. Ponadto daje możliwość handlu polskim użytkownikom w PLN. Zasady i warunki handlu są jasne i przejrzyste, bez ukrytych kosztów. Dodatkowo Instaforex chroni swoich Klientów przed ujemnym saldem. Jednocześnie dając doświadczonym Klientom możliwość podwyższenia dźwigni do 1:100. Nie dziwi więc, że Instaforex ma ponad 76 000 zarejestrowanych użytkowników w Europie.

Instaforex doskonale zdaje sobie sprawę jak zmienny jest rynek, dlatego też nieustannie dopasowuje swoje narzędzia i asortyment, inwestując w ciągły rozwój. Doskonałym przykładem jest najnowsza wersja aplikacji mobilnej, która ma już ponad 1 mln pobrań. Z kolei dla tradycjonalistów do wykorzystania są również wersje desktopowe (MT4, MT5, WebTrader). Niezależnie od preferencji użytkownicy mają dostęp do najwyższej klasy sprawdzonych platform do handlu. 

W Instaforex jest miejsce nie tylko dla doświadczonych traderów, ale również tych dopiero rozpoczynających przygodę z inwestowaniem w waluty, którzy mogą skorzystać z konta Demo. Dzięki wachlarzowi ponad 2500 instrumentów, darmowym webinarom, telewizji forex i codziennym analizom rynku, przygotowanym przez doświadczonych analityków, traderzy są zawsze na bieżąco, aby podejmować świadome decyzje. 

Instaforex to wielokrotnie nagradzany broker, który wpiera również wiele inicjatyw sportowych, bo determinacja w drodze do zwycięstwa, wytrwałość i pewność siebie to klucz do sukcesu zarówno w sporcie, jak i handlu.

Rodzaj brokera
MM
Licencja
FCA
Warunki
EURUSD już od 0,7 pipsa

CMC Markets jest wiodącym brokerem kontraktów na różnice (CFD), notowanym na Giełdzie Papierów Wartościowych w Londynie (LSE:CMCX). Za pośrednictwem platformy transakcyjnej online klienci CMC Markets mogą inwestować w ok. 10 tysięcy różnych instrumentów finansowych związanych z rynkami walut (Forex), akcji, indeksów,  obligacji, surowców i towarów. Firma, która powstała w 1989 r. w Londynie, aktualnie posiada 14 oddziałów w różnych regionach świata, w tym w Polsce, obsługując klientów z ponad 70 krajów. Broker był wielokrotnie nagradzany za najlepszą ofertę i innowacyjne platformy transakcyjne, m.in. zdobył tytuł Zagranicznego Brokera Forex Roku w konkursie FxCuffs 2017 oraz Etycznej Firmy 2017. Więcej informacji można znaleźć na stronie internetowej www.cmcmarkets.pl.

Rodzaj brokera
ECN, STP, MM
Licencja
CySEC Cyprus Securities and Exchange Commission
Warunki
Nawet 0 punktów na spreadzie

Just2Trade Online Ltd (Just2Trade) jest wiodącą międzynarodową firmą inwestycyjną, zapewniającą swoim Klientom bezpośredni dostęp do głównych światowych rynków akcji i walut. Nasza firma oferuje szeroki zakres usług inwestycyjnych zarówno Klientom profesjonalnym, jak i detalicznym w ponad 80 krajach.

Wyróżniamy się na tle wielu konkurentów ze względu na szereg istotnych zalet:

  • Broker certyfikowany w EU, UK, USA
  • Bezpośredni dostęp do rynków
  • Wsparcie 24/7
  • Profesjonalna pomoc analityczna
  • Szybka infrastruktura

Just2Trade podlega nadzorowi i ramom prawnym Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) oraz jest autoryzowane i regulowane przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) na podstawie licencji nr 281 / 15. Ponadto Just2Trade jest członkiem Funduszu Rekompensaty Inwestorów.

Rodzaj brokera
MM, ECN, NDD
Licencja
CySEC, FCA, KNF
Warunki
Jedne z najniższych spread'ów na rynku

AvaTrade powstała w 2006 r., za swoją główną misję obierając uzdalnianie inwestorów do prowadzenia obrotu z pewnością siebie. W naszej działalności kierujemy się zasadami uczciwości i innowacji, zawsze stawiamy klienta na pierwszym miejscu, a nasze wysiłki koncentrujemy na uzdalnianiu inwestorów na wszystkich poziomach do wyzwolenia drzemiącego w nich potencjału. Poprzez naszą obsługę klienta, bogaty asortyment instrumentów i platform oraz inne niezrównane usługi dążymy do zapewnienia naszym klientom przyjemnego doświadczenia obrotu.

Dlaczego coraz więcej inwestorów wybiera AvaTrade?

Przez ponad 11 lat swojej działalności AvaTrade stała się jednym z głównych graczy na internetowym rynku finansowym i zdobyła zaufanie wielu zadowolonych klientów. W pierwszej kolejności zobowiązaliśmy się do oferowania niezrównanych usług wszystkim naszym klientom.

  • 1000+ instrumentów dostępnych do obrotu, w tym waluty, kryptowaluty, akcje, towary i indeksy
  • Obrót na komputerach stacjonarnych, tabletach, urządzeniach mobilnych i przez Internet z MetaTrader 4, MetaTrader 5, AvaOptions i AvaTradeGO
  • Konkurencyjne spready
  • Środki klienta są przechowywane na odrębnych rachunkach dla większego bezpieczeństwa

Obsługa

Klienci AvaTrade mogą być spokojni, wiedząc, że są w dobrych rękach. Nasi przedstawiciele działu obsługi klienta są dostępni 24/5 w 14 językach,gotowi by pomóc Ci rozwiązać wszelkie problemy dotyczące obrotu. Doskonała obsługa połączona z dogłębną wiedzą na temat różnych rynków finansowych pozwala naszym inwestorom wchodzić na rynki z pewnością siebie. Po dokonaniu pierwszej wpłaty w wysokości 1.000 $ lub wyższej zostanie Ci przydzielony dedykowany Opiekun Klienta, który pomoże Ci przy pierwszych transakcjach, nauczy Cię korzystać z naszych platform transakcyjnych i udzieli Ci informacji na temat wszelkich spraw dotyczących rynków.

 

 

Edukacja

Zapewniamy wsparcie poprzez bieżącą edukację, w ramach której możesz rozwijać swoje umiejętności transakcyjne i poznawać nowe koncepcje dzięki ekskluzywnym darmowym wideo, artykułom, e-Bookom i codziennej analizie rynkowej. Ponadto, prowadzimy serię webinariów w kilku językach dla inwestorów na wszystkich poziomach – od początkujących po ekspertów.

 

AvaTrade jest dumnym partnerem prestiżowego klubu Manchester City.

Łączą nas wspólne wartości, takie jak uczciwość, innowacja i dążenie do sukcesu z pasją.

„Jesteśmy pod wrażeniem zaangażowania AvaTrade na rzecz innowacji i jej wiodącej roli w branży – są to wartości, które podzielamy w Manchesterze City. Jesteśmy podekscytowani kontynuacją naszego stosunku z AvaTrade i możliwością dotarcia do większej liczby fanów City na całym świecie.”

Damian Willoughby, Starszy Wiceprezes ds. Partnerstwa w City Football Group

 

Nasze biura na całym świecie

AvaTrade Financial Centre

Five Lamps Place
Amiens Street,
Dublin 1 Ireland

Polska

Ul. Postępu 15, 02-676 Warszawa
Poland

Rodzaj brokera
MM, ECN, NDD
Licencja
SVGFSA IBC no. 20603, Incorporated under the International Business Companies Act, Chapter 149 of the Revised Law of SVG
Warunki
Dostęp do „Trading Central” i najlepszych narzędzi analitycznych

Zapewniamy najlepszą jakość usług, korzystne warunki handlowe, najwyższą szybkość realizacji zleceń handlowych i czysty spread od dostawców płynności. Bezpieczeństwo środków naszych klientów gwarantuje wielopoziomowy system ochrony. Używamy najbardziej niezawodnych systemów płatności do wpłacania i wypłacania środków z konta handlowego.

Rodzaj brokera
MM, ECN, NDD
Licencja
CySEC Cyprus Securities and Exchange Comission
Warunki
Spready już od 0,2 pipsa

Firma jest wielokrotnie nagradzanym brokerem. TeleTrade Group zostało założone w 1994 roku, a licencja europejska jest częścią grupy. Nasz biznes oparty jest o ponad 3000 najwyższej klasy pracowników, dzięki którym nasza marka rozwija się już ponad 25 lat. Jesteśmy dumni z tego, że możemy zapewnić naszym klientom wysoki poziom wsparcia za pośrednictwem europejskich biur oraz online.

Pozostali brokerzy Forex

Ostrzeżenie o ryzyku: Ponad 70% inwestorów detalicznych handlujących na kontraktach różnicowych CFD traci pieniądze.

[Ostatnia aktualizacja: 28 listopada 2022r., 15:51:07]

Ranking brokerów Forex | Ranking brokerów CFD | Listing brokerów | Brokerzy Forex | GRUDZIEŃ 2022

  1. XTB
  2. FXCM
  3. Saxo Bank
  4. Vantage
  5. InstaForex
  6. Ava Trade
  7. CMC Markets
  8. Just2Trade
  9. Esperio
  10. TeleTrade

 

Wybór odpowiedniego brokera Forex dla wielu inwestorów stanowi nie lada wyzwanie. Musimy wziąć pod uwagę szereg elementów. Same koszty transakcyjne nie powinny być kluczowym czynnikiem w podjęciu decyzji o wyborze brokera. Są niezwykle istotne, ale w inwestowaniu, w szczególności tym długoterminowym, bezpieczeństwo naszych środków ma niebagatelne znaczenie. Ranking brokerów Forex to lista instytucji godnych zaufania. Wszystkie podmioty znajdujące się na liście to brokerzy posiadający odpowiednią licencję. W tabeli porównującej oferty brokerów Forex często używamy skrótów, typowych dla rynku Forex. Jeżeli jesteś osobą początkującą lub średniozaawansowaną to zachęcam Cię do przeczytania niniejszej publikacji, która odsłania kulisy działania brokerów Forex.

 

[Ostatnia aktualizacja: 28 listopada 2022r., 15:50:54]

Z Artykułu dowiesz się:

1. Który broker najlepszy?

2. Jaki broker 2022?

3. Jaki broker w Polsce? 

4. Jakiego brokera wybrac Forex? 

5. Który broker ma najniższe spready?

6. Jaka jest najlepsza platforma do inwestowania?

7. Gdzie grać na Forex?

8. Po co jest broker?

9. Jak mogę sprawdzić brokera?

10. Jak działa broker Forex?

 

Kto to jest broker Forex? Jak działają brokerzy Forex?

Broker Forex - instytucja finansowa, która pośredniczy w zawieraniu transakcji na rynku walutowym Forex. Przedmiotem handlu są głównie kontrakty na różnicę kursową CFD. Na świecie funkcjonuje kilkaset licencjonowanych podmiotów, u których mógłbyś założyć swój rachunek. Wybór jest ogromny, ale również lista rzeczy, na które musisz zwrócić uwagę nie należy do najkrótszych. Brokerzy Forex są pośrednikami, tak przyjęło się określać rolę domu maklerskiego / brokera. Nie wszystkie jednak modele działania brokerów Forex to modele związane z pośrednictwem. Najpopularniejszy sposób przetwarzania zleceń przez brokerów Forex powoduje, że nasz "pośrednik" nie pośredniczy w transakcji, a jest jej drugą stroną. To wprost oznacza, że twoja strata to zysk brokera . Co więcej, to on dostarcza Ci platformy handlowe oraz podaje kursy po jakich jesteś w stanie otworzyć pozycje. Brzmi strasznie i rzeczywiście inwestowanie na Forex takie się stanie, gdy zamiast rekomendowanej i rzetelnej firmy, wybierzesz brokera, który nie dość, że nie posiada stosownych licencji to w dodatku jego siedziba znajduje się w dziwnie brzmiącym raju podatkowym. Broker, u którego zdecydujesz się na otwarcie konta Forex musi posiadać licencję. W praktyce oznacza to, że taka instytucja podlega pod konkretne przepisy prawa oraz podlega pod określony nadzór. W Polsce nad odpowiednim działaniem brokerów oraz domów maklerskich piecze sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego, w skrócie KNF.

 

W przypadku gdy uznasz, że twój broker nie wypełnia należycie swoich obowiązków, możesz zwrócić się do KNF'u z prośbą o pomoc lub interwencję. Co w przypadku gdy broker Forex jest brokerem zagranicznym? Po pierwsze, nawet jeżeli broker działa poza terytorium Polski, ale świadczy usługi polskim obywatelom to musi być przynajmniej notyfikowany przez Komisję Nadzoru Finansowego. Całe szczęście w łatwy i szybki sposób jesteś w stanie sprawdzić czy broker Forex posiada stosowne licencje. Wejdź na stronę KNFu, następnie skorzystaj z wyszukiwarki podmiotów. Jeżeli po wprowadzeniu danych brokera nie pojawi się informacja o licencji to pod żadnym pozorem NIE powinieneś zakładać konta u takiego brokera. Co więcej, Komisja Nadzoru Finansowego prowadzi również oficjalną listę ostrzeżeń publicznych. Tzw. czarna lista to lista spółek/ firm/ osób fizycznych, które świadczą usługi finansowe bez posiadania odpowiednich licencji. Tą listę również warto sprawdzić przed otwarciem konta na rynku Forex. Wspomniałem o modelu przetwarzania zleceń, wymieniłem tylko jeden i w dodatku trochę Cię nastraszyłem. Zajmijmy się tym tematem porządnie. W jakich modelach może działać broker Forex?

 

 

Rodzaje brokerów Forex. MM, STP, ECN, NDD, MTF

Generalnie wyróżniamy 4 różne sposoby przetwarzania zleceń na rynku Forex. Często możesz na stronie brokera spotkać się z jakimś nowym nieznanym określeniem. Jeżeli broker Forex posługuje się w przekazie marketingowym nieznanym Ci sposobem przetwarzania zleceń upewnij się czy ten pośrednik działa w modelu: MM, STP, ECN lub MTF. Poniżej zaprezentuje opis funkcjonowania tych modeli i z pewnością po przeczytaniu tego artykułu będziesz w stanie stwierdzić w jakim modelu działa dany broker Forex. Nie daj się naciągnąć na marketingowe sztuczki i za każdym razem sam przyporządkuj kategorię do brokera i z tej perspektywy oceń czy warto otworzyć konto Forex u danego brokera. Konkretny model przetwarzania zleceń w bardzo istotny sposób będzie wpływał na twoją strategię Forex. Jeżeli jesteś osobą początkującą to zapewne nie będziesz widział dużych różnic. Staną się one jasne z każdą kolejną wykonywaną przez Ciebie transakcją. Omówmy na czym polega przetwarzanie zleceń typu MM, STP, ECN oraz MTF.

 

 

Broker Forex Market Maker

To najpopularniejszy model działania brokerów Forex. Market Maker oznacza dosłownie TWORZENIE RYNKU. Taki broker odpowiedzialny jest za stworzenie całego środowiska handlowego. W praktyce wygląda to w ten sposób, że jest on drugą stroną transakcji, a następnie sam decyduje o tym czy chce się zabezpieczać np. z tzw. dostawcą płynności. Dlaczego jest to najpopularniejszy model działania? Mam nadzieje, że odpowiedziałeś, że jest to najbardziej rentowny model działania. Jesteśmy na rynkach finansowych i każdy uczestnik tego rynku jest tutaj po to, żeby zarabiać. Podobnie sytuacja wygląda w przypadku brokerów i nie powinno Cię to dziwić. Model MM (skrót od Market Maker) to model, w którym zaszyty jest konflikt interesów. Broker stanowi drugą stronę transakcji (jeżeli się nie zabezpieczy) i jego zarobek będzie oznaczał twoją stratę, a twój zysk będzie dla niego kosztem.

 

Taki opis brokera MM nie zachęca do inwestycji. W praktyce jednak duzi Market Makerzy posiadają ofertę konkurencyjną, a fakt posiadania odpowiednich licencji znacząco zmniejsza możliwość wystąpienia ewentualnych manipulacji. Broker Market Maker bardzo często prowadzi marketing skierowany do osób początkujących. To one są najbardziej narażone na utratę kapitału i też w największym stopniu podatni są na wizję łatwych, szybkich i ogromnych pieniędzy. Im bardziej doświadczony inwestor, a w szczególności inwestor, który zarabia, tym mniej chętni są brokerzy MM do obsługi takiego klienta. Zdarzały się sytuacje, w których broker Forex świetnym inwestorom po prostu wypowiadał umowy. To idealny przykład instytucji, w której nie powinieneś otworzyć konta. Całe szczęście brokerzy działający w Polsce, nawet w modelu MM, zabezpieczają pozycje w przypadku gdy dany inwestor umiejętnie spekuluje na rynku Forex.

 

 

Model przetwarzania zleceń trochę też wymusza to jak wyglądają opłaty i koszty transakcyjne

Prowadzenie rachunku jest najczęściej darmowe. Jedynymi opłatami będzie tzw. spread oraz ewentualnie SWAP (to w przypadku gdy pozycje przetrzymasz przez północ). Zwróć uwagę porównując oferty kont jak wygląda kwestia wypłat. Czasami zdarza się, że broker Market Maker narzuca opłatę za wypłatę z konta. W takim przypadku powinna zapalić Ci się czerwona lampka ostrzegawcza. Dodatkowe opłaty przy wypłacie powinny spowodować odrzucenie oferty takiego brokera. Pewnie w głowie rodzi Ci się myśl, że absolutnie nie chcesz handlować u brokera MM i z jednej strony masz rację, z drugiej natomiast sprawdź jak wygląda ustawa o obrocie instrumentami finansowymi.

 

 

Polskie prawo wymusza na brokerze Forex przetwarzanie zleceń w modelu Market Maker

Dokładnie tak! To nie jest żaden błąd. Zupełnie inną kwestią jest to co robi broker dalej z naszym zleceniem, bo oczywiście może się zabezpieczać. Przekaz mówiący o tym, że dany dom maklerski lub broker Forex (zarejestrowany w Polsce) funkcjonuje w modelu innym niż MM to trochę naciąganie faktów, dlatego, że drugą stroną transakcji jest broker, który może szukać drugiej strony np. wśród innych użytkowników/ klientów, ale to jednak to model typu MM. Co się dzieje z naszym zleceniem gdy na platformie u brokera MM kliknijmy w kup lub sprzedaj? W takim przypadku nasze zlecenie z platformy handlowej trafi na serwer brokera Forex. Następnie broker Forex może zdecydować się na otwarcie takiego zlecenia lub poinformowaniu nas o zmianie ceny. To tzw. rekwotowania. Całe szczęście jest to sytuacja coraz rzadziej spotykana. Jeszcze kilka lat temu rekwotowania to była codzienność inwestorów, w szczególności tych, którzy dysponowali wolnym łączem internetowym.

 

 

Broker Forex NDD

NDD to skrót od No Dealing Desk, czyli brak pokoju analizującego transakcje. To oczywiście bardzo surowe tłumaczenie skrótu NDD. Ten rodzaj brokera to pewna ewolucja brokera MM. Również w tym modelu broker Forex jest drugą stroną transakcji, ale działa bez wspomnianego Dealing Desku. Czym zatem jest ten dealing desk? Często w języku potocznym mówi się o brokerskiej kuchni, czyli miejscu, w którym dealerzy/ traderzy analizują nasze transakcje i sprawdzają czy mogą otworzyć nasze pozycje. To model, od którego całe szczęście się odchodzi. Większość transakcji realizowana jest automatycznie i żadna osoba nie stoi na drodze do otwarcia naszej transakcji. Model NDD to rodzaj brokera MM, ale dostosowany do naszych czasów. Koszty transakcyjne wyglądają tak samo jak w przypadku modelu Market Maker, trzeba liczyć się ze spreadem oraz swapem.

 

 

Broker Forex STP

Drugim modelem przetwarzania zleceń jest model STP, czyli Straight Trough Processing. Jak sama nazwa wskazuje oznacza to automatyczne/ proste przetwarzanie zleceń. Ten model również posiada w sobie nutkę modelu MM, ale w odróżnieniu od niego wszystkie transakcje automatycznie są zabezpieczane u dostawcy płynności. Otwierając transakcję otwierasz ją z brokerem, który następnie zabezpiecza się u dostawcy płynności. Ten model można nazwać pośrednictwem. Często w modelu STP zamiast samego spreadu funkcjonuje dodatkowo opłata- prowizja. Na pierwszy rzut oka wygląda to tak, że broker STP jest droższy od MM. Prawda jest jednak taka, że musimy za każdym razem sprawdzać dokładnie ofertę Forex. Często u brokera STP spread jest znacznie mniejszy niż u brokera MM.

 

Jeżeli broker STP nalicza prowizję za transakcje to z dużą dozą prawdopodobieństwa możemy powiedzieć, że prowizja za otwarcie/ zamknięcie pozycji stanowi zarobek brokera i nie jest on ukryty w rynkowym spreadzie. Często brokerzy MM w swojej ofercie również mają opcje STP, która dostępna jest dla klientów z bardziej zasobnym portfelem. Nie jest to jednak reguła, co znowu oznacza, że musimy przeglądnąć dokładnie warunki handlowe u poszczególnych brokerów Forex.

 

 

Broker Forex ECN

Kilka lat temu, dla Traderów Forex, model ECN to był najbardziej pożądany model przetwarzania zleceń, dlaczego? ECN to skrót od Electronic Communication Network. Tłumacząc dosłownie oznacza to elektroniczną sieć komunikacyjną. W praktyce to model zbliżony do modelu giełdowego. Broker stara się łączyć dwie strony transakcji. Niekoniecznie będzie to dla nas dostawca płynności, może to być np. inny klient. Dokładnie tak jak wygląda to na giełdzie. W praktyce nie jest to idealne odwzorowanie modelu giełdowego z dwóch powodów:

  • broker Forex może starać się poprawiać płynność będąc stroną dla niektórych transakcji,
  • dostawcy płynności mają przewagę nad zwykłym użytkownikiem.

 

O ile pierwszy punkt nie podlega dyskusji, o tyle drugi jest niezwykle ciekawy. O czym mowa? Ta przewaga to tzw. last look, czyli ostatnie zerknięcie. Dostawca płynności praktycznie w ostatniej milisekundzie może wycofać się z transakcji, sprawdzając czy w danym momencie nie jest w stanie osiągnąć korzystniejszej ceny. Tą przewagę dostawca płynności ma zarówno w modelu MM, STP oraz ECN, więc nie jest to problem tylko i wyłącznie sieci ECN. Kosztem transakcyjnym dla nas będzie spread, prowizja oraz swap, przy czym prowizja trafiać będzie bezpośrednio do kieszeni naszego pośrednika. Broker Forex działający w modelu ECN bierze na siebie stworzenie całej infrastruktury łączenia zleceń lub oczywiście może takową wykupić. W praktyce oznacza to większe koszta działalności brokera przy mniejszym potencjale zysku (zarobki są z prowizji, a nie potencjalnych strat).

 

Chyba, że broker zdobędzie ogromną liczbę klientów. To między innymi powód, dla które model ECN nie jest tak popularny. ECN nie będzie oznaczał automatycznie najtańszej możliwej oferty. W praktyce może się okazać, że nawet niektórzy brokerzy MM oferują nam niższe koszty otwarcia i zamknięcia transakcji. Modelem, który jest odzwierciedleniem modelu giełdowego (wszyscy uczestnicy rynku są równi) jest model MTF. To jednak niezwykle mało popularny model przetwarzania zleceń, a dodatkowo skierowany jest do osób ze zdecydowanie zasobniejszym portfelem.

 

 

 


Zagraniczni brokerzy Forex. Wady i zalety

Kim jest zagraniczny broker Forex, a kim jest polski broker Forex? Tu uwaga odpowiedź nie jest oczywista! Po pierwsze dużo polskich brokerów Forex rywalizuje o klientów np. z Europy, więc sam fakt targetowania oferty na kraj lub zagranicę nie powoduje, że daną instytucje uznamy za polskiego lub zagranicznego brokera.

 

 

Broker Polski to firma, która posiada polski kapitał założycielski oraz posiada główną siedzibę w Polsce

Każda inna kombinacja oznacza brokera zagranicznego. Jakie są wady i zalety takich brokerów? Po pierwsze globalizacja w świecie finansów panuje w najlepsze, a więc w praktyce na pierwszy rzut oka ciężko będzie Ci odróżnić brokera polskiego od zagranicznego. Jedyną istotną wadą brokera z za granicy w stosunku do brokera polskiego jest kwestia ewentualnych sytuacji spornych. O nich decydować będzie sąd brokera lub organ nadzoru danej instytucji. Nawet jeżeli broker notyfikowany jest przez KNF to nie oznacza, że to Komisja Nadzoru Finansowego będzie decydowała o ewentualnej karze.

 

 

Procedura wyglądać będzie następująco:

Jeżeli zgłosisz się ze skargą do KNF, to KNF taką informację przekaże do nadzorcy danego podmiotu. Mówimy tutaj o sytuacji konfliktowej, które mają miejsce niezwykle rzadko. Jeżeli wybierasz brokera Forex to sam fakt jego kraju pochodzenia ( o ile nie są to jakieś dziwne wyspy lub raje podatkowe) nie powinien być decydujący. Może się okazać, że to broker z Australii lub Szwajcarii będzie miał najkorzystniejszą ofertę dla twojej strategii Forex.

 

 

Brokerzy Forex w Polsce

W Polsce działają zarówno podmioty zagraniczne jak i podmioty krajowe. Oferta i rywalizacja o klienta powoduje, że inwestor indywidualny ma w czym wybierać. Jest co najmniej kilkadziesiąt firm, u których śmiało możesz rozważać otwarcie konta Forex. Jest tylko jedna rzecz, którą powinieneś zweryfikować. Każdy broker, który legalnie chce oferować swoje usługi obywatelom Polski musi być notyfikowany przez KNF. We wstępie do tego artykułu opisałem na czym polega omawiana notyfikacja.

Jest też kilka istotnych aspektów prawnych, niestety zmieniają się one często dlatego, może się okazać, że w chwili czytania tej publikacji nie jest to informacja aktualna. Dla przykładu. W Polsce funkcjonuje status inwestora doświadczonego.

To status, którego uzyskanie daje możliwość handlu z wyższą dźwignią finansową, przy czym nie musimy spełniać wszystkich wymogów związanych z klientem profesjonalnym. Co ciekawe taki status aktualnie funkcjonuje tylko w Polsce, nie został wprowadzony w żadnym innym europejskim kraju.

 

 

Najlepszy broker Forex. Cechy dobrego brokera Forex

Najlepszy broker Forex- czy istnieje? Jeżeli rozpatrujemy brokerów na zasadzie najlepszej oferty na świecie to niestety nie jesteśmy w stanie wybrać takiego brokera. Jesteśmy natomiast w stanie wybrać Najlepszego Brokera Forex dla naszej strategii Forex. Liczy się praktycznie każdy, nawet najmniejszy element, czyli jak często handlujesz, w jaki porach, jak długo trzymasz pozycje itp. Twój profil inwestycyjny pomoże Ci w znalezieniu idealnej oferty. Jakie cechy powinien spełniać najlepszy broker Forex? O to lista kilku elementów:

  • odpowiednia licencja
  • stosunkowo niskie spready/ prowizje
  • wyśmienita egzekucja zleceń
  • bezpłatne wpłaty i wypłaty z rachunku
  • możliwość inwestowania w ogromną liczbę instrumentów

 

 

Najlepsza platforma Forex. Jak wybrać?

Oprócz różnic w warunkach handlowych istotną różnicę pomiędzy brokerami mogą stanowić dostępne platformy handlowe. Nie każdy broker Forex daje nam dostęp do tych samych platform. Generalnie rozróżniamy dwa rodzaje platform: platformy ogólnodostępne, czyli takie, gdzie broker wykupuje licencję u dostawcy i twórcy platformy oraz platformy autorskie brokerów. Niestety nie ma jednoznacznej odpowiedzi co jest lepsze. Po pierwsze najpopularniejszą aktualnie platformą handlową na rynku Forex (dla inwestorów indywidualnych) jest platforma MetaTrader 4.0. Producentem tej platformy jest firma MetaQuotes. Drugą co do popularności jest platforma MetaTrader 5.0. Obydwie platformy skrótowo nazywane są MT4 lub MT5. Nie każdy jednak przepada za tymi platformami. Na rynku Forex popularnymi platformami są również:

  • cTrader
  • Ninja Trader
  • jForex
  • xStation


Wszystkie platformy różnią się głównie aspektami wizualnymi. Chyba, że jesteśmy programistami i np. tworzymy systemu automatyczne to oczywiście nie wszystkie platformy opierają się o ten sam język programowania i tutaj zapewne będzie on kluczowy w wyborze odpowiedniego brokera Forex.

 


Ranking brokerów Forex. Jak go tworzymy?

Ranking brokerów Forex powstaje jako wypadkowa cech brokerów. Niestety nie wiemy w jaki sposób handlujesz, dlatego może się okazać, że broker z bardziej odległego miejsca będzie dla Ciebie miał najlepszą ofertę. Tworząc ranking bierzemy pod uwagę opinie klientów, także dokonujemy naszej, subiektywnej oceny. Każdy broker znajdujący się w rankingu brokerów Forex jest przez nas odpowiednio sprawdzany, co nie oznacza, że przed otwarciem konta Forex nie powinieneś zweryfikować wszystkich informacji. Doświadczony inwestor z pewnością by tak postąpił i do tego Cię zachęcamy.

 

 

Ranking brokerów Forex. Podsumowanie

Ta publikacja miała przybliżyć Ci modele funkcjonowania brokerów. Jeżeli masz jakieś pytania lub wątpliwości możesz do nas napisać na adres support@fxmag.pl. Chcesz dowiedzieć się jak inwestować na rynku Forex? Przejdź do naszego kanału YouTube oraz zarejestruj darmowe konto na naszym portalu.

Zamknij

Koszyk