Reklama
twitter
youtube
facebook
instagram
linkedin
profile icon
Reklama

Co to jest CFD? Na czym polega handel kontraktami CFD?

Kontrakty CFD, czyli dosłownie tłumacząc kontrakty na różnicę kursową. Jest to nic innego jak umowa pomiędzy dwiema stronami transakcji, najczęściej inwestorem i samym brokerem. Kontrakt CFD dotyczy różnicy między ceną otwarcia, a ceną zbycia danego instrumentu.

Co to jest CFD? Na czym polega handel kontraktami CFD?
opracowanie własne | Co to jest CFD? Na czym polega handel kontraktami CFD?
Aa
Udostępnij
facebook
twitter
linkedin
wykop

Spis treści

  1. Co to jest kontrakt CFD? Jak działa i jakie są jego podstawowe cechy?
    1. Cechy kontraktu CFD
  2. Czym różni się CFD od akcji?
    1. Czym różni się inwestowanie w kontrakty CFD na akcję od inwestycji w akcje?
  3. Czym jest lewar, czyli dźwignia finansowa i jak z niej korzystać?
    1. Jak dźwignia działa w przypadku kontraktów CFD?
      1. Czym jest depozyt zabezpieczający i jak działa?
        1. Dlaczego kontrakty CFD są popularne?
          1. Zarabianie na spadkach i na wzrostach. Jak można zarabiać na spadkach na rynku CFD?
            1. CFD są ryzykowne, ale dają Ci możliwość naprawdę wysokich zarobków

              Jesteś początkujący, więc cała ta regułka może brzmieć dość skomplikowanie, choć wcale taka nie jest. Kontrakty CFD są świetnym uzupełnieniem portfolio, należą do grupy instrumentów o zdecydowanie podwyższonym ryzyku i co ważne są instrumentami pochodnymi. Ich charakter jest przede wszystkim spekulacyjny.

              O tym czym są instrumenty pochodne CFD wytłumaczymy sobie w dzisiejszym materiale. Przyglądniemy się takim kwestiom jak to, na czym dokładnie polega mechanizm dźwigni finansowej na kontraktach CFD, jak możliwe jest zarabianie na spadkach, czym jest i jak działa depozyt zabezpieczający oraz dlaczego CFD są tak popularne.

               

               

              Co to jest kontrakt CFD? Jak działa i jakie są jego podstawowe cechy?

              CFD to instrument pochodny, którego cena jest odzwierciedleniem kursu instrumentu bazowego. Kontrakty takie nie są notowane na żadnych giełdach, nie są one standardowymi instrumentami pochodnymi. Są one najczęściej elementem oferty brokerów Forex, ale także domów maklerskich oferujących platformy Forexowe. 

              Reklama

              Choć kontrakty CFD z racji konstrukcji bardziej mogą przypominać zakład niż inwestycję, jeśli wiesz co robić i jak to działa możesz dzięki nim doskonale zdywersyfikować swój portfel. 

              To broker, czy usługodawca dba o ustalenie warunków handlowych obrotu CFD. Jak już wspomnieliśmy wyżej - nie są to instrumenty notowane na giełdzie, a więc sporą wadą inwestycji w ten rodzaj instrumentu mogą być różnice w kursach pomiędzy poszczególnymi brokerami. 

               

              PRZYKŁAD

              Kontrakt CFD na parę EUR/PLN może u jednego brokera osiągnąć maksimum na poziomie 4,20 PLN, natomiast u konkurencyjnej instytucji może to być 4,23 PLN. To świetny przykład tego, że wybierając brokera Forex warto jest zwracać uwagę na wiele aspektów, w tym np. na to jakich dostawców płynności ma dany broker.

              Skoro o wadach już sobie powiedzieliśmy, przejdźmy do zalet, których CFD również ma sporo! Szeroka oferta - to z pewnością jedna z podstawowych zalet CFD. Kontrakty różnicowe są instrumentami pochodnymi, a to oznacza, że na rynku mamy do czynienia z CFD na praktycznie wszystkie możliwe segmenty rynku!  W ofertach brokerów możemy znaleźć CFD na akcje, kryptowaluty, waluty, indeksy, fundusze, towary czy surowce.

              Reklama

               

              Cechy kontraktu CFD

              • handel z dźwignią
              • bardzo szeroka oferta i wybór instrumentów
              • możliwość handlu na wzrosty oraz na spadki

               

              >> Sprawdź również: Konto demo Forex. Czym jest i jak założyć rachunek demo?

               

              Czym różni się CFD od akcji?

              Czym różni się inwestowanie w kontrakty CFD na akcję od inwestycji w akcje?

              Handel akcjami jest z pewnością mniej ryzykowny niż handel kontraktami na akcje. Choć obie opcje mają swoje wady i zalety.

              Inwestując w akcje danej spółki stajesz się jej udziałowcem, masz prawo do uzyskania dywidendy oraz możliwość wzięcia udziału w Walnych Zgromadzeniach Akcjonariuszy. Teoretycznie masz wpływ na funkcjonowanie danej spółki. 

              Reklama

              W przypadku kontraktów na akcje z podmiotem masz tyle wspólnego, że twój zysk zależny jest od notowań tej spółki na giełdzie. Od zmienności ceny akcji zależny jest kierunek notowań kontraktu. To kurs akcji jest bazą ceny instrumentu pochodnego. Kupując CFD nie otrzymujesz żadnych praw, a jedynie zakładasz się o kierunek zmiany ceny.

              Możesz spekulować na wzrost jak i na spadek notowań spółki, czego w prosty sposób nie zrobisz na rynku akcyjnym. Gdy spółka wypłaca dywidendę - jako inwestor CFD nie masz prawa do jej uzyskania. Możesz liczyć za to na większy zarobek jeśli “trafnie” obstawiłeś kierunek zmiany ceny. Co więcej ze względu na dźwignię masz też możliwość wyższego zarobku, ale co się również z tym wiąże - większej straty.

               

               

              Czym jest lewar, czyli dźwignia finansowa i jak z niej korzystać?

              Dźwignia finansowa, inaczej zwana lewarem (z ang. leverage) daje możliwość handlu danym instrumentem finansowym o zdecydowanie większej wartości niż wartość kapitału który posiadasz. Mierzona jest ona w skali, a więc jeśli posiadać X kapitału, przy dźwigni 1:100 możesz handlować kapitałem, o wartości 100X.

              Jak wszystko, tak i dźwignia finansowa ma swoje wady i zalety. Pierwszą i podstawową zaletą jest właśnie wspomniana wyżej możliwość handlu kapitałem o wartości co najmniej kilka razy większej niż tym, który realnie posiadasz. Dźwignia to miecz obosieczny. Możesz bardzo wiele zyskać, ale mierzysz się z wysokim ryzykiem straty. 

              Reklama

              CFD nie są instrumentami dedykowanymi inwestorom początkującym. Zdecydowana większość handlujących traci swój kapitał. Statystycznie rzecz biorąc, blisko 90% inwestorów doświadcza na rynku CFD strat. Dźwignia bardzo szybko potrafi zweryfikować doświadczenie i umiejętności.

               

              Jak dźwignia działa w przypadku kontraktów CFD?

              Najlepiej będzie to przedstawić na konkretnym przykładzie. Załóżmy, że kupiłeś 1000 akcji spółki Allegro (o wartości 90 złotych). Twoja pozycja wynosi 90000 złotych. 

              Gdy kurs akcji wzrośnie o 10%, wartość twojej pozycji wzrośnie do 99000 złotych. 

              Dokonałeś inwestycji na rynku akcyjnym. Jesteś teraz współwłaścicielem spółki, nabyłeś szereg praw, w tym prawo do dywidendy i możesz brać udział w Walnych Zgromadzeniach Akcjonariuszy.

              Zamiast kupić akcje, inwestujesz w kontrakt CFD na akcje Allegro.

              Reklama

               

              >>  Czytaj także: Co to jest stop loss? Jak działa cięcie strat?

               

              W Europie na kontraktach CFD, zgodnie z rozporządzeniem MiFID II maksymalna dźwignia wynosi 5:1

              Kupujesz kontrakt CFD na akcje spółki Allegro o wartości 90000 złotych, opiewający na 1000 akcji spółki. Zdecydowałeś się na zakup kontraktu z dźwignią a nie akcji. Aby zająć pozycję o takiej samej wartości, nie musisz posiadać 90000 złotych. Wystarczy 18 000 PLN.

              18 000 PLN jest twoim depozytem zabezpieczającym, który zostaje od teraz zablokowany przez brokera. Celem takiego działanie jest zabezpieczenie, na wypadek gdyby kurs powędrował w przeciwnym kierunku niż przewidziałeś. 

              Reklama

              Jeżeli podobnie jak wcześniej, kurs akcji Allegro poszedł w górę o 10%, czyli cena akcji wynosi obecnie nie 90 złotych, ale już 99 złotych - zarabiasz tyle samo w ujęciu nominalnym. 

              Jest jednak pewna różnica. 

              Wartość twojej pozycji zmieniła się z kwoty 90000 PLN na 99000 PLN. 

              Nie zainwestowałeś 90000 złotych, ale 18000 złotych. 

              Twój zarobek wynoszący 9000 złotych nie jest 10% zyskiem, ale aż 50%! 

              Brzmi ekscytująco, ale niestety jak już wspominaliśmy działa to w dwie strony. Jeżeli kurs zamiast wzrosnąć spadnie, stracisz połowę zainwestowanego kapitału. Na rynku walutowym, gdzie dźwignia jest znacznie wyższa możesz stracić swoje środki bardzo szybko. 

              Reklama

               

               

              Czym jest depozyt zabezpieczający i jak działa?

              Depozyt zabezpieczający inaczej zwany margin. To kwota, która została na twoim rachunku zablokowana. Do momentu aż pozycja o wartości zablokowanych środków jest otwarta - nie możesz tą kwotą dysponować. Część brokerów, gdy masz otwartą pozycję na kontrakcie CFD uniemożliwia realizację wypłaty środków. O tym warto pamiętać. 

              Dlaczego broker nie pozwala mi wypłacić środków?

              To nie tak, że broker nie chce wypłacić Ci twoich pieniędzy. Jeśli masz otwartą pozycję na kontrakcie CFD i część kapitału jest “w depozycie zabezpieczającym”, każda wypłata może spowodować procentową zmianę dostępnych środków w porównaniu do tych zablokowanych. Wynikiem tego może być automatyczne zamknięcie pozycji.

               

              Dlaczego kontrakty CFD są popularne?

              Reklama

              Możliwość spekulacji zarówno na wzrost jak i spadek, lewar oraz niskie kwoty wpłaty przyciągają rzesze inwestorów, skuszone wizją szybkiego zarobku. Nie liczą się oni z ryzykiem i chcąc szybko zarobić pieniądze tracą te, które posiadali. Tak często kończy się ich przygoda z rynkiem.

              Łatwość otwarcia konta Forex, intuicyjna platforma i szeroka oferta kontraktów CFD nie stanowią przeszkody, a nawet są ułatwieniem dla początkujących. 

               

              >> Zobacz też: Jak zarabiać na Forex? Ile da się zarobić na Forex? TOP 5 porad inwestowania na Forex

               

              Zarabianie na spadkach i na wzrostach. Jak można zarabiać na spadkach na rynku CFD?

              Na rynku kontraktów CFD można zarabiać i na spadkach i na wzrostach. To coś, co z pewnością wyróżnia ten rodzaj instrumentu. Zależnie jaka jest twoja decyzja - otwierasz na instrumencie pozycję długą lub krótką. Wszystko dlatego, że przedmiotem handlu nie są konkretne aktywa a zmiana cenowa. 

              Reklama

               

               

              CFD są ryzykowne, ale dają Ci możliwość naprawdę wysokich zarobków

              To prawda. Na rynku kontraktów CFD możesz w stosunkowo krótkim czasie pomnożyć swój kapitał. To wysoce ryzykowny rynek, za sprawą opisanej już dźwigni. Zakup kontraktu to nie to samo co fizyczny zakup danego aktywa. Kupują kontrakt na złoto nie posiadasz fizycznie złota i nie będziesz go posiadał.

              W Polsce krótka sprzedaż na giełdzie, czyli spekulacja na spadek jest mocno utrudniona. Nie możesz zawierać pozycji krótkiej na wszystkich dostępnych aktywach. 

              W przypadku kontraktów CFD kierunek zawierania pozycji nie ma dla brokera żadnego znaczenia. A dzięki dźwigni masz możliwość osiągnięcia ponadprzeciętnej stopy zwrotu (ale też ponadprzeciętnych strat). 

               

              Reklama

              >> sprawdź również: Forex jak zacząć? Nauka gry na Forex dla początkujących. Jakie pozycje zajmować na Forex na początku?


              Wiktoria Gut

              Wiktoria Gut

              Od 2021 roku redaktor portalu FXMAG. Regularnie publikuje artykuły na temat finansów osobistych oraz rynku walutowego.  Skupia się na dostarczaniu praktycznych porad dotyczących zarządzania finansami, oszczędzania, inwestowania. Tworzy zestawienia produktów bankowych, by ułatwić podejmowanie świadomych decyzji.

              Obserwuj autoraLinkedIn


              Tematy

              edukacja

              CFD na waluty

              CFD forex

              opłaty CFD

              koszty CFD

              koszty transakcyjne

              CFD spread

              spread na CFD

              kontrakt CFD

              CFD kontrakt

              forex cfd

              CFD co to

              CFD jak działa

              jak inwestowaćw cfd

              co to są kontrakty cfd

              cechy CFD

              jak działa cfd

              cfd to forex

              co to jest lewar

              dźwignia lewar

              co to jest dźwignia finansowa

              CFD dźwignia finansowa

              co to jest depozyt zabezpieczający

              margin cfd

              popularność CFD

              stopy zwrotu w CFD

              CFD co musisz wiedziec

              CFD opłaty

              CFD koszty

              jakie opłaty w CFD

              co to jest spread CFD

              CFD jak inwestować

              inwestowanie na forex CFD

              inwestowanie na foreksie CFD

              Inwestowanie w kontrakty CFD

              czym są cfd

              kontrakty CFD na surowce

              kontrakty cfd opinie

              kontrakty cfd forum

              kontrakty cfd co to

              kontrakty cfd xtb

              kontrakty cfd wikipedia

              kontrakty cfd forex

              kontrakty terminowe cfd

              kontrakty cfd dźwignia

              kontrakty cfd ryzyko

              co to kontrakty cfd

              kontrakty cfd wiki

              forex kontrakty cfd

              kontrakty cfd na kryptowaluty

              jak działają kontrakty cfd

              kontrakt cfd definicja

              kupując kontrakt cfd na akcje inwestor

              cfd a kontrakt terminowy

              handel kontraktami cfd

              kontraktami cfd

              co to jest kontrakt cfd

              kontrakty cfd podatek

              kontrakt cfd co to jest

              kontrakt terminowy cfd

              różnica między obrotem kontraktami cfd a akcjami

              handel kontraktami cfd na akcje

              kontrakt cfd co to

              kontrakty cfd na udziały w handlu

              kontrakty na różnice kursowe cfd

              kontrakty cfd bitcoin

              kontrakty cfd na bitcoin

              kontrakt terminowy a cfd

              kontrakt cfd wiki

              kontrakty cfd na rope

              co to jest handel kontraktami cfd

              kontrakt na różnicę (cfd)

              kontrakty różnic kursowych (CFD)

              Czy kontrakty terminowe to CFD?

              Na czym polegają kontrakty CFD?

              Czy warto inwestować w CFD?

              Jak zarabiac na kontraktach CFD?

              Jak można spekulować na spadki

              czy CFD są ryzykowne

              Co to jest CFD

              jak działa handel kontraktami CFD

              czym są kontrakty CFD

              podstawowe cechy kontraktów CFD

              różnice między CFD a akcjami

              dźwignia finansowa i jej działanie

              czym jest lewar

              jak korzystać z dźwigni finansowej

              jak działa dźwignia na CFD

              depozyt zabezpieczający i jego funkcja

              dlaczego broker nie pozwala na wypłatę środków

              popularność kontraktów CFD

              jak zarabiać na spadkach w CFD

              ryzyko inwestycji w CFD

              opłaty związane z handlem CFD

              koszt spreadu i swapu

              wysokość prowizji w CFD

              ile można stracić na CFD

              podsumowanie kontraktów CFD

              zalety i wady CFD

              dźwignia finansowa a ryzyko straty

              jak działa depozyt zabezpieczający

              jakie są koszty handlu CFD

              różnice między kontraktami CFD a akcjami

              jak spekulować na wzrosty i spadki w CFD

              rynek kontraktów CFD

              handel krótkoterminowy w CFD

              wpływ dźwigni na zysk i stratę

              jak wybierać brokera CFD

              koszty utrzymania pozycji w CFD

              dlaczego CFD są ryzykowne.

              komentarze

              Komentarze

              Sortuj według:  Najistotniejsze

              • Najnowsze
              • Najstarsze

              Nie ma jeszcze komentarzy. Skomentuj jako pierwszy i rozpocznij dyskusję

              Reklama
              Reklama