• Sklep
  • Odbierz prezent
  • Sklep
  • Odbierz prezent
Co to jest Trading plan

Handel na Forexie, jak każda gra wiążąca się z potencjalnym zyskiem lub stratą pieniędzy, nierozerwalnie wiąże się z emocjami. Jednak decydując się na wejście na rynek powinniśmy się ich pozbyć i działać zgodnie z jasno określoną strategią. Po to właśnie tworzy się tzw. trading plan, którego charakterystykę opisujemy w tym artykule.

Trading plan – co to jest?

Zacznijmy od zdefiniowania, czym jest trading plan. Ogólnie możemy powiedzieć, że jest to koncepcja i filozofia naszych działań na rynku. Każdy biznes plan, którego ostatecznym celem jest osiągnięcie zysków, ma dokładne założenia, scenariusz, punkty wyznaczające kolejne etapy, procedury etc. Trading plan możemy potraktować jako taki właśnie spis działań, zgodnie z którym musimy postępować, żeby nasz projekt się powiódł.

Ponieważ inwestowanie na giełdzie jest procesem złożonym, a równocześnie angażującym nasze środki finansowe, łatwo dać ponieść się emocjom. Jednak, jak w każdym biznesie, nie ma tu miejsca na nieprzemyślane ruchy i decyzje. Mogą one bowiem sporo kosztować – w najlepszym przypadku trochę nerwów, a w najgorszym – wszystkie zainwestowane pieniądze.

Nie ma jedynej właściwej formy trading planu, jednak najlepiej jest go ująć w kilka głównych punktów, które możemy rozbudowywać w miarę zdobywania doświadczenia w inwestowaniu. Przede wszystkim ma to być narzędzie, z którego będziesz chętnie korzystał na co dzień. Umieścisz w nim co chcesz, ale obowiązkowo muszą znaleźć się tam Twoje zasady, według których będziesz postępował podejmując decyzje inwestycyjne. Pamiętaj, że od tych zasad nie powinno być żadnych wyjątków – działanie na giełdzie pod wpływem impulsu bardzo rzadko się opłaca. Dobrze jest więc poświęcić czas na stworzenie trading planu już na samym początku przygody z Forexem.

 

Po co pisze się trading plan?

Trading plan pomaga handlować mądrze i w sposób przemyślany, co znacznie zwiększa nasze szanse na osiągnięcie zysku. Wbrew pozorom, psychologia ma bardzo duże znaczenie w handlu. Wielokrotnie decyzje inwestorów podejmowane są pod wpływem emocji, impulsu. Czasem spotęgowanie takich reakcji wśród szerokiej grupy traderów może wręcz wpłynąć na linię trendu i spowodować nieprzewidziane reakcje na rynku. Popadanie w stan euforii lub też złości czy wręcz desperacji zdecydowanie nie pomaga podejmować rozsądnych decyzji. Plan inwestowania ma za zadanie zapobiec sytuacjom, w którym damy ponieść się emocjom, niezależnie od tego, czy osiągnęliśmy właśnie duży zysk, czy stratę. Pomoże on nam też zachować zdrową równowagę między życiem giełdy, a codzienną rzeczywistością, która czasem może zejść na drugi plan w sytuacjach nieprzewidzianych (przynoszących zarówno te negatywne, jak i te pozytywne rezultaty). Trading plan pomaga podejść do inwestowania w sposób logiczny, niemal naukowy. I właśnie w taki sposób powinniśmy podejmować nasze decyzje handlowe – „okiem i szkiełkiem”, w pełni racjonalnie.
Oczywiście, możliwe jest funkcjonowanie na rynku bez trading planu i pewnie niektórzy tak działają. Jednak wiele zależy od osobowości. Człowiek z natury jest niezdyscyplinowany i niesystematyczny, a decyzje często podejmuje w afekcie. Postępowanie według wcześniej wyznaczonego planu działania bardzo ułatwia życie tradera i wprowadza większy komfort, a jasno określone reguły pomagają podejmować codzienne decyzje handlowe. Trading plan pomaga też stworzyć Twój własny styl inwestowania.

 

Co znajduje się w trading planie?

Jak już pisaliśmy, nie ma jednego wzoru trading planu. Wiąże się to ze specyfiką tego narzędzia, które jest bardzo spersonalizowane i odpowiada osobowości i sposobie handlu konkretnego inwestora. Są jednak pewne elementy, które są wspólne dla większości takich dokumentów (czy to w wersji elektronicznej, czy papierowej – jak kto woli).

Sprawą pierwszorzędną jest zdefiniowanie sposobu handlowania biorąc pod uwagę ramy czasowe. Jak wiadomo, można zajmować się inwestowaniem krótko lub długoterminowym. W zależności od Twojej osobowości oraz ilości czasu, jaki jesteś w stanie poświęcić na analizę, zdecydujesz się na jeden z rodzajów handlu. Ze względu na czas otwarcia pozycji możemy wyróżnić cztery typy: scalping, czyli pozycje kilkuminutowe, day trading – pozycje są otwarte przez kilka godzin, swing trading, w którym transakcje są otwierane i zamykane w przeciągu kilku dni oraz position trading, gdzie pozycje mogą być otwarte nawet przez kilka tygodni. Już na początku przygody z giełdą trzeba zdecydować, który z tych typów pasuje nam najbardziej i na tej podstawie tworzyć swoją strategię.

Drugim punktem jest określenie kryteriów otwierania i zamykania pozycji. Żeby uniknąć wspomnianych już emocji, które nigdy nie wpływają pozytywnie na podejmowane decyzje, należy zdefiniować te kryteria zanim tak naprawdę wejdziesz na giełdę i zainwestujesz pierwsze pieniądze. Dobrze jest przed faktycznym rozpoczęciem gry na bieżąco dokonywać analiz i próbować przewidywać, jak zachowa się cena. Testuj sam siebie – czy Twoje prognozy pokrywają się z komentarzami doświadczonych traderów? A przede wszystkim, czy potwierdza je faktyczna sytuacja na rynku? Kiedy już zrozumiesz podstawowe mechanizmy giełdowe, określ swoje kryteria wejścia w transakcję, równocześnie z kryteriami wyjścia z niej. Pamiętaj, że decyzja o momencie zamknięcia pozycji, powinna być podjęta jeszcze zanim tą pozycję otworzysz. Tylko dzięki takiej metodzie uchronisz się przed błędami działania pod wpływem emocji. A trading plan ma Ci pomóc właśnie w racjonalnym podejmowaniu decyzji dla dobra Twojego konta.

Kolejna kwestia to temat par walutowych (lub rodzaju surowców, jeśli wolisz iść w tym kierunku), które będą w obszarze Twoich zainteresowań. Powiedzmy sobie wprost – nie jesteś w stanie skupić się na kilkunastu parach równocześnie. Na początek wybierz jedną, dwie pary, które będziesz obserwować przez dłuższy czas, zrozum ich specyfikę i dopiero wtedy zacznij inwestować. W swoim planie spisz dokładnie, jakimi parami będziesz się zajmować i trzymaj się tych założeń. Kiedy już rozpoczniesz swoją działalność na giełdzie, na pewno z różnych stron będą docierać do Ciebie informacje o sytuacji różnych gospodarek i walut. Może pojawić się pokusa zainwestowania w nową parę, którą ktoś gdzieś opisał jako świetną inwestycję w danym momencie. Jeśli jednak nie jest to jedna z Twoich par, nie daj się ponieść chwili i wizji szybkiego zysku. Nie wchodź na niesprawdzony grunt – może się okazać, że to cienka tafla lodu, która niespodziewanie się załamie.

W swoim planie określ też, ile chcesz inwestować. Pamiętaj – nie handluj pieniędzmi, których nie możesz stracić. Oczywiście Twoim celem gry na giełdzie jest zarobek, ale nie jest to lokata ze 100% gwarancją zysku. Trading to ryzykowny sport i nigdy nie możemy mieć pewności, jak zachowa się rynek. Nawet najlepsze analizy mogą się mylić, a niespodziewane wydarzenia, czy wypowiedzi polityków, znacząco wpływają na sytuację rynkową. Jeśli więc chcesz zainwestować środki, które są oszczędnościami Twojego życia, nie wchodź na giełdę w tym momencie. Poczekaj, aż będziesz mógł przeznaczyć na handel środki, których strata nie przyprawi Cię o depresję i długi. Dzięki temu podejmowane decyzje będą bardziej obiektywne, a co za tym idzie, lepsze dla Twojego konta. Koniecznym jest zdawanie sobie sprawy z tego, że w pierwszych miesiącach handlowania zdecydowana większość traderów traci. Zyski zaczynają się pojawiać dopiero po jakimś czasie. Pogódź się z tym i z tą świadomością wchodź na rynek, ucz się na bieżąco i konsekwentnie realizuj swój trading plan.

W Twoim planie musi znaleźć się też miejsce na zapisanie tego, co zrobisz po zamknięciu pozycji – niezależnie od tego, czy daną transakcję zamkniesz z zyskiem, czy ze stratą. Trzeba to jasno określić „na chłodno”, żeby nadmierna euforia po sukcesie lub chęć szybkiego nadrobienia strat po porażce nie doprowadziły do podjęcia nieracjonalnych decyzji o otwarciu kolejnych pozycji. Po wyjściu z rynku daj sobie chwilę na ochłonięcie i wejdź do gry z powrotem dopiero po jakimś czasie – w planie powinieneś sobie określić, jaki to będzie czas. Dodatkowo, po każdej akcji z Twojej strony (zarówno przy otwarciu, jak i przy zamknięciu pozycji), zapisuj co, kiedy i dlaczego zrobiłeś oraz z jakim efektem. Opisz, jaką pozycję zamknąłeś (lub otworzyłeś), w jakim momencie to zrobiłeś, jakimi kierowałeś się wyznacznikami przy podjęciu tej decyzji i czy i ile na tej transakcji zyskałeś, czy też straciłeś. Zrób z tego dziennik, na podstawie którego za jakiś czas zobaczysz, jakie decyzje przyniosły Ci największe profity, a przez które miałeś najwięcej strat. Dzięki temu będziesz mógł uczyć się na własnych błędach, żeby ich więcej nie powtórzyć. Zobaczysz też, jakie decyzje inwestycyjne przynoszą Ci najwięcej zysku.

Te najważniejsze punkty powinny pomóc Ci stworzyć własny trading plan. Oczywiście jeśli chciałbyś dołożyć jeszcze do niego dodatkowe elementy, które pomogą Ci w handlu, jak najbardziej możesz, a nawet powinieneś to zrobić. To narzędzie ma być stworzone tak, żebyś z niego z chęcią korzystał i powinno zawierać najważniejsze zasady, jakimi będziesz się kierować przy otwieraniu i zamykaniu pozycji. Dobrze przygotowany trading plan będzie pomocą w podejmowaniu racjonalnych decyzji na rynku. Najważniejsze jednak, żebyś go zrobił jeszcze zanim zaczniesz wchodzić w transakcje i żebyś postępował według spisanych w nim reguł nieustannie, nawet jeśli chwilowy impuls podpowiada co innego. Pamiętaj, że mając otwartą pozycję, przestajesz być obiektywny. Trading plan pomoże Ci zachować zimną krew, co z czasem przyniesie pozytywne efekty.


Julia Zagórska

Absolwentka Uniwersytetu Ekonomicznego i Akademii Górniczo-Hutniczej. Głównie zajmuje się analizą wpływu wydarzeń makroekonomicznych na sytuację na rynku. Aktywny trader Forex od 2013 roku. 

Przejdź do artykułów autora
Artykuły, które powinny Cię zaciekawić..
Zamknij

Koszyk