Overbalance to termin stosowany w zarządzaniu portfelem inwestycyjnym i odnosi się do sytuacji, w której jedna lub kilka pozycji w portfelu stanowią zbyt duży udział w jego wartości. Overbalance może być spowodowane przez zbyt duży nakład inwestycyjny na jedną lub kilka pozycji lub przez szybki wzrost ich wartości. Overbalance może stanowić ryzyko dla portfela inwestycyjnego, ponieważ zbyt duży udział jednej lub kilku pozycji w jego wartości może prowadzić do nieproporcjonalnie dużych strat lub zysków. W przypadku, gdy jedna lub kilka pozycji zaczyna tracić na wartości, może to znacząco obniżyć całkowitą wartość portfela.
Aby uniknąć overbalance w portfelu inwestycyjnym, należy stosować zasadę dywersyfikacji, czyli zróżnicowania portfela poprzez inwestycję w różne rodzaje instrumentów finansowych, takie jak akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne itp. Dywersyfikacja pozwala zmniejszyć ryzyko związane z pojedynczymi pozycjami w portfelu i zapewnia lepszą ochronę przed ryzykiem strat. Inwestorzy mogą także skorzystać z usług profesjonalnego doradcy inwestycyjnego lub zarządzającego portfelem, który pomoże im zarządzać portfelem w sposób zrównoważony i uniknąć overbalance. Możliwe jest również korzystanie z narzędzi do zarządzania portfelem, takich jak fundusze inwestycyjne lub ETF, które zapewniają dywersyfikację i pomagają uniknąć overbalance.
Overbalance to pojęcie używane w zakresie analizy technicznej, które oznacza strategia badania trendów na wykresie. Każdy trend składa się z impulsów (ruchów potwierdzających trend) oraz korekt (ruchów przeciwnych). Zgodnie z metodą overbalance zasięg najdłuższego trendu trwa tak długo, aż najdłuższa korekta nie zostanie w panującym trendzie wybita. Moment przebicia jest wówczas pierwszym sygnałem zmiany trendu rynkowego. Metoda overbalance nie jest nową metodą. Zastosowanie overbalance może być na wszelkiego rodzaju wykresach, bez względu na to, czy są to notowania danej spółki giełdowej, czy cały indeks, albo kryptowaluty. Można również korzystać z overbalance na Forex, czyli rynku handlu międzywalutowego.
Metoda overbalance jest taką techniką, która ma swoich zagorzałych zarówno zwolenników, jak i przeciwników. Ci ostatni podkreślają jej niską skuteczność zwłaszcza w inwestowaniu czy tradingu krótkoterminowym. Argument ten jednak mija się z metodologią funkcjonowania overbalance. Jak wspomnieliśmy, każdy trend rynkowy składa się zarówno z impulsów, jak i korekt. Stosowanie overbalance będzie zatem siłą rzeczy mniej skuteczne wtedy, kiedy badamy bardzo mały horyzont czasowy. Sprawdzi się bardziej w sytuacji, w której chcemy przeanalizować średnioterminowy i długoterminowy trend. Aby skutecznie korzystać z techniki overbalance, warto przećwiczyć jej stosowanie na np. koncie demo. Rozwiązanie to jest polecane przede wszystkim po to, aby nauczyć się rozróżniać prawdziwe sygnały, od fałszywych sygnałów.
Korzystanie z tej metody zwłaszcza na rynku Forex powinno uwzględniać fraktalność rynku. Często bowiem się zdarza, że trader analizuje trend na podstawie stosunkowo krótkich interwałów (M1, M30, H1) i mimo że dostrzega na przykład korzystną formację, która mogłaby świadczyć o overbalance, to zapomina o perspektywie dłuższego horyzontu czasowego, na którym może okazać się, że to tylko fałszywy sygnał. Korzystanie z metody overbalance wymaga świetnej znajomości świec japońskich i podstawowej znajomości formacji świecowych. Im dłużej będziemy również testowali tę metodę, tym większe jest prawdopodobieństwo wyrobienia sobie skutecznej intuicji, która zaprocentuje. Często technikę overbalance stosuje się w połączeniu z innymi technikami, np. price action. Co więcej, istnieje też wiele innych metod wyznaczania trendu, w tym najprostsze, klasyczne wyznaczanie linii trendu na podstawie kształtujących się następnych dołków bądź szczytów (w przypadku tendencji spadkowej zaznaczamy szczyty, a w przypadku trendu rosnącego – interesują nas dołki, które powinny być coraz wyższe).
