ofe jak odzyskać pieniądze 2019

Wczoraj wieczorem opublikowany został nowy projekt ustawy związanej z przeniesieniem środków z otwartych funduszy emerytalnych (OFE) na indywidualne konta emerytalne (IKE). Co do zasady założenia projektu zbliżone są do poprzedniego, procedowanego na początku 2020 r. Opcją domyślną dla dotychczasowych członków OFE pozostają Indywidualne Konta Emerytalne prowadzone przez Specjalistyczne Fundusze Inwestycyjne („SFIO”) na które zostaną przetransferowane aktywa (od których zostanie pobrana 15% opłata przekształceniowa), a środki tam zgromadzone będą w całości dziedziczne.

Alternatywną opcją będzie przekazanie środków do ZUS (bez opłaty przekształceniowej),

ale w tym wypadku aktywa nie będą dziedziczone. Obecnie zakładany termin złożenia deklaracji przeniesienia środków do ZUS to 1.06 – 2.08. br. 1.12 OFE przekażą do ZUS aktywa osób, które złożyły deklarację przejścia do ZUS. Przekształcenie OFE w SFIO ma się odbyć 28.01.2022 r. Obecnie zakładane minimalne limity posiadanych polskich akcji w portfelu subfunduszu emerytalnego to:

• 75 proc. wartości tych aktywów na dzień 28 stycznia 2022 r.;
• 85 proc. wartości tych aktywów na dzień 28 lutego 2022 r.; (po zapłaceniu pierwszej transzy 70% opłaty przekształceniowej – termin płatności to 11.02.2022)
• 90 proc. wartości tych aktywów na dzień 31 grudnia 2022 r.; (termin płatności drugiej transzy 30% opłaty przekształceniowej to 28.10.2022 r.)
• następnie co roku zakładany minimalny limit będzie obniżany o 2 pkt. procentowe aż do osiągnięcia 60% wartości tych aktywów do dnia 31.12.2037 r. (wcześniej zakładano spadek o 2 pkt. procentowe do 70% wartości aktywów do dnia 31.12.2032 r.)