• Odbierz prezent
Z  jaką kwotą zacząć inwestowanie na rynku Forex?

Wielu początkujących inwestorów boryka się z problemem braku gotówki, którą mogliby przeznaczyć na trading. Powiedzmy sobie szczerze, nie wszyscy, a w zasadzie większość z nas nie może pozwolić sobie na rozpoczęcie handlu z kwotami rzędu kilkudziesięciu czy kilkuset tysięcy. Branie pożyczek czy to u rodziny, znajomych czy w banku zaraz po lekturze kilku książek jest oczywiście karkołomnym pomysłem. Nie wierz w szybkie zyski, ucz się na błędach innych. Na początku większość traci. W tym artykule przyjrzymy się temu zagadnieniu i przekonamy się, czy duże sumy dają szansę na skuteczną naukę tradingu, zastosowanie w praktyce zasad zarządzania kapitałem i regularne wypracowywanie zadowalającego zysku.

Jakim kapitałem trzeba dysponować żeby inwestować na rynku Forex?

Rynek Forex pozwala na inwestowanie bardzo małych kwot. Wszystko zależy od danego brokera, jaki minimalny depozyt jest potrzebny do zasilenia konta. Często są to kwoty nawet kilku-kilkunastodolarowe. Istnieją różne rodzaje małych kont tradingowych. Są konta standardowe, mini, mikro a także kwotowane w centach zamiast dolarów. Z jednej strony konta w centach dają lepsze możliwości zarządzania kapitałem a sam fakt, że na rachunku mamy 10000 jednostek waluty (centów) zamiast 100 (dolarów) daje przyjemne uczucie obracania wysokimi nominałami. Konta centowe pozwalają na precyzyjniejsze dobranie wysokości pozycji przy tej wielkości kapitału, co jest ważne przy zarządzaniu ryzykiem.

Czy rynek Forex jest dla każdego?

Rynek Forex jest dostępny dla wszystkich. Większość ludzi chciałaby mieć pracę dochodową i równocześnie pozostawać niezależnymi czasowo. I tym właśnie z pomocą przychodzi rynek Forex. Nie stanowi on drogi łatwej, usłanej samymi sukcesami, ale stwarza możliwości. W zależności od wybranego instrumentu i strategii handlować można o każdej porze dnia i nocy, w dowolnym miejscu (warunek: dostęp do Internetu). Pamiętać trzeba, że traderem nie zostaje się z dnia na dzień. Należy uzbroić się w cierpliwość, spędzić wiele godzin na testowaniu, zdobywaniu umiejętności handlu walutą, popełnić wiele błędów i nauczyć się wyciągać prawidłowe wnioski. Każda kolejna transakcja jest okazją do budowania strategii inwestycyjnej co w końcu zaowocuje zyskiem. Na rynku Forex nic nie dzieje się przypadkowo i nie bierze z niczego. Każdy, kto decyduje się na handel na rynku Forex i chce osiągać pewne zyski, musi dążyć do profesjonalizmu poprzez stałe dokształcanie się i dopracowywanie swojej strategii.

Inwestowanie już od złotówki! Czy to ma sens?

Jeśli dopiero zaczynamy naszą przygodę z rynkiem Forex, powinniśmy zaczynać od jak najmniejszych depozytów. Ta zasada może też dotyczyć każdej nowej sytuacji, w której się znajdujemy, np. testowania nowej platformy handlowej, zapoznawania się z nową strategią. Z inwestowaniem jest podobnie jak z każdym innym zawodem; musi określony czas przeznaczony na naukę, przyzwyczajanie się do nowych narzędzi pracy.

Od czego powinna zależeć wysokość kwoty depozytu:

- od twoich możliwości finansowych. Musi to być kwota, którą jesteś w stanie stracić bez uszczerbku na twoim budżecie domowym. Oczywiście niedopuszczalne jest branie pożyczek czy kredytów z przeznaczeniem na inwestowanie;

- nie może ona też wpływać na podejmowane przez ciebie decyzje. Jeśli kwota będzie zbyt niska, będziesz chciał wykonywać jak najwięcej transakcji w błędnym przeświadczeniu, że szybciej zbudujesz większy kapitał. Efekt oczywiście będzie z dużym prawdopodobieństwem odwrotny. Jeśli z kolei kapitał będzie zbyt duży, spowoduje to psychologiczne przywiązanie do zajmowanych pozycji, chęć stałego ich kontrolowania, duże zaangażowanie emocjonalne. To też droga donikąd.

Trading z małym depozytem rozpoczynamy bardzo spokojnie i bezpiecznie od najmniejszych wielkości pozycji, kontrolując ryzyko transakcji. Możemy ustalić na początku, że zwiększymy wielkość pozycji dopiero wtedy, gdy np. po dwóch tygodniach inwestowania będziemy na plusie. Dobrą praktyką i nawykiem jest stworzenie planu tradingowego oraz robienie notatek z zawartych pozycji tak, aby później wyciągnąć wnioski i mieć możliwość poprawy błędów.

Im mniejsza kwota tym… jaki wpływ ma kapitał na nasze poczynania na rynku Forex?

Niski depozyt na rachunku inwestycyjnym niestety bardzo często prowadzi do frustracji z powodu niskich zysków w odniesieniu do poniesionych kosztów, jakimi są czas nauki oraz trwania samej inwestycji (oczekiwania na rozstrzygnięcie wyniku transakcji). Gdy mimo długiego czasu oczekiwania widzimy jak otwarta pozycja kręci się wokół zera lub przynosi kilkuzłotowe zyski, szukamy sposobu na otwarcie większych pozycji albo po prostu “idziemy na całość” otwierając maksymalną pozycję na danym rynku.

Przy zdroworozsądkowym podejściu oczekiwanie osiągania regularnych zysków na poziomie 20% miesięcznie graniczy z cudem. Przestrzegam tutaj przed sugerowaniem się wynikami konkursów na stronach brokerów, gdzie podawane są wyniki wynoszące czasem nawet po kilka tysięcy procent zwrotu w ciągu miesiąca. Zastanawiające tylko dlaczego nigdy ten sam zawodnik nie pojawia się w zestawieniach dwukrotnie. To jest właśnie zachowanie hazardowe, które powinno być wyeliminowane z naszej gry.

Jeżeli zatem dla przykładu, idziemy bardziej ryzykowną ścieżką i inwestujemy 5% kapitału (książkowe bezpieczne ryzyko, to 2% i mniej) na pojedynczą transakcję, to w skali miesiąca, zależnie od aktualnej koniunktury na rynkach, możemy liczyć na kilka, do kilkunastu procent zarobku. Łatwo zatem wyliczyć jaki byłby to zysk dla kapitału w wysokości 1000 zł.

Przykład

Dysponujemy kapitałem 1000 zł i w miesiącu zawieramy 30 transakcji z RR 1:1,5.
Połowa kończy się stratą, połowa zyskiem.

5%, czyli 50 zł na każdą transakcję daje nam:

15 transakcji x 50 zł = 750 zł straty

15 transakcji x 75 zł = 1125 zł zysku

Bilans miesiąca = 1125 – 750 = 375 zł zysku netto.

Pytanie tylko, czy dysponujemy taką strategią i czy uda się otworzyć 30 transakcji miesięcznie mając na uwadze niską dźwignię, jaka obowiązuje na terenie Unii Europejskiej. Wskutek niskiej dźwigni żeby otworzyć kolejną pozycję często trzeba czekać na zamknięcie poprzedniej, która wymaga dużego depozytu zabezpieczającego. Należy jeszcze przy tym uważać, aby, dla większego bezpieczeństwa, nie otwierać pozycji na rynkach skorelowanych. Bo choć korelacje bywają łamane, to jednak bezpieczniej jest nie mieć otwartych dwóch pozycji z jedną wspólną walutą. Biorąc pod uwagę powyższe, sytuacja zaczyna się komplikować bo żeby osiągnąć taki wskaźnik liczby pozycji w miesiącu musimy zejść z interwału dziennego na H4 lub H1, które z natury dają częstsze ale przez to bardziej mylne sygnały. Jak widzimy, sytuacja cały czas coraz bardziej się komplikuje.

Hipotetyczny przykład powyżej jest hipotetyczny dlatego właśnie, że regularne osiąganie takich zysków jest statystycznie niemożliwe, ale jak najbardziej pojedyncze przypadki są realistyczne.

Czy mały kapitał wystarczy żeby zarabiać na rynku Forex?

Posiadanie niewielkiego depozytu to wyzwanie – wiele osób mierzy się z nim na początku swojej przygody z inwestowaniem. Jest to problematyczny tryb naszego obrazu pt. „Gdybym tylko miał więcej funduszy, mógłbym szybciej zarabiać …” itd., Jest to całkowite nieporozumienie, ponieważ posiadanie większej ilości funduszy w czasie nieostrożności może zakłócić nasz pokój, który jest niezwykle potrzebny w handlu i wprowadzić trochę zamieszania na temat naszych oczekiwań. Chodzi o to, że jeśli nie możemy poradzić sobie z obrotem niewielkim depozytem, ​​nie możemy tego zrobić, wybierając większe kwoty. Nasz rachunek zysków i strat jest również wielką zaletą przy wyborze kapitału. Faktycznie, możemy pomnożyć zgromadzony depozyt w ciągu tygodnia, dwóch, ale jednej błędnej decyzji, jednego spotkania FED lub EBC, a my oddamy wszystko rynkowi. Jednak naszą rentowność należy mierzyć w dłuższej perspektywie, co jest również priorytetem dla inwestorów chcących zarabiać na rynku walutowym. Mam na myśli pewną standaryzację zysków, które czerpiemy z rynku walutowego. Możemy więc założyć, że więcej pieniędzy na transakcje nie przyspieszy możliwości stania się zarabiającym inwestorem, a z drugiej strony nawet niewielki depozyt może nas nauczyć pokory, cierpliwości i właściwego podejścia do rynku.

Musimy zdawać sobie sprawę, że handel walutami nie jest łatwym, prostym i przyjemnym zajęciem – nie porzucimy pracy w ciągu dnia i nie zostaniemy władcami świata – ale przy odpowiednim podejściu, cierpliwości, zgodności z zasadami możemy naprawdę zrobić dużo dobrego. Nie tylko w sensie materialnym, ale także w naszym charakterze, nad którym będziemy stale pracować w okresie handlu. Dlatego pierwszą rzeczą, która powinna zmienić podejście, powinna być zmiana naszego myślenia z „chcę zarobić dużo pieniędzy” na „jak zarobić dużo pieniędzy?” Kiedy zmienimy podejście, z łatwością odczujemy zmianę tego, na czym się skupiamy. Istnieje wiele problemów, które powoduje duży rachunek. Między innymi pokusa nadużyć, nadmiernej dźwigni finansowej, nadmiernego handlu, zbyt dużego ryzyka, które powinniśmy wyjątkowo obserwować, zarządzanie ryzykiem jest niezwykle ważną kwestią. Konieczne jest przełączenie trybu myślenia z „pieniędzy” na „następny etap – proces”, więc skupimy się na działaniu, nie wyobrażając sobie, jak by to było.

Kilka zalet dotyczących niewielkiego depozytu. Przede wszystkim naucz nas pokory i cierpliwości. Nie będziemy klikać jak szaleni, ale poczekamy na moment, aby zawrzeć odpowiednią transakcję, handel będzie obarczony niskim ryzykiem, ponieważ w przeciwnym razie po prostu nie zbudujemy większego portfela. Pieniądze nie będą nas motywować – nie skupimy się na nich, ale na nauce i czasie transakcji. Ponadto nie będziemy koncentrować się na odrabianiu strat, ponieważ statystycznie doprowadzi to do dalszych strat, więc będziemy obserwować naszą pozycję. Druga strona monety to jedna poważna wada – potrzebujesz trochę więcej cierpliwości. Poniżej znajduje się wyciąg z rachunku rzeczywistego, który rozpoczął się od początkowej wpłaty w wysokości 200 PLN.

saldo rachunku mt4

Przy niewielkim depozycie przeznaczonym na inwestowanie możemy poczuć się, jakbyśmy robili jeden krok do przodu, dwa do tyłu i tak na przemian. Wychodzimy na tak zwane „Stabilne zero”, ale jeśli skupimy się na utrzymaniu zysków i budowaniu portfela w perspektywie długoterminowej, nasza strategia i niewielki depozyt powinny przynieść owoce, co również będzie oznaczało dla nas wiele satysfakcji, oraz skupimy się na możliwych błędach naprawczych, które popełniliśmy na małym kapitale, aby nie powtarzać ich, gdy na nasze konto wpłynie większa kwota.

Lepiej ćwiczyć na koncie demo czy na niewielkiej kwocie już na realnym rynku?

Konto demo forex to odtworzony realny rynek, ale z wirtualnymi środkami. Dzięki rachunkowi demo możemy otwierać i zamykać transakcje, dowolnie testując dostarczoną nam platformę handlową. Najważniejsze, że bez względu na to jakie decyzje podejmiemy NIE PONIESIEMY STRATY. Z drugiej strony jeżeli okaże się, że nasze decyzje były trafne nie będziemy mieli możliwości wypłaty wypracowanych zysków. W inwestowaniu, w szczególności w przypadku osób początkujących, głównym celem powinno być zachowanie i ochrona kapitału, a dopiero kolejnym krokiem jest zarabianie na rynku Forex. Konto demo dzięki temu, że daje nam możliwość handlu praktycznie na identycznych warunkach jak rynkowe, będzie stanowiło istotną pomoc. W szczególności dla nowych adeptów sztuki inwestowania. Dlatego jeżeli jesteś osobą początkującą i dopiero jesteś na etapie nauki gry na Forex to obowiązkowo powinieneś przez jakiś czas handlować na koncie demo. W prawdzie nie wypłacisz zarobionych dolarów, euro czy złotych, ale oswoisz się ze środowiskiem handlowym, a to bardzo ważne i okaże się przydatne w sytuacja kryzysowych już na koncie realnym. Inną kwestią są emocje. Konto demo niestety nie odzwierciedla emocji, ale jeżeli potraktujemy je poważnie to z pewnością ułatwi nam naukę gry na rynku Forex. Odpowiedź na pytanie czy warto jest jednoznaczna- tak, warto. Nawet profesjonaliści korzystają z kont demo, np. do testowania zmian w strategii lub w ogóle tworzeniu nowych strategii Forex.

Zalety konta demo. Najważniejsze cechy konta demo

Konto demo ma mnóstwo zalet, ale oczywiście uwydatniają się wtedy gdy konto demo traktujemy poważnie. Często osoby początkujące otwierając konto demo szybko otwierają duże pozycje, tylko po to, żeby zobaczyć ile pieniędzy w krótkim czasie  są w stanie zarobić. To jest złe podejście. Traktuj demo od samego początku tak jakby to było konto realne. W takim przypadku wymienione poniżej zalety będą dotyczyć także twojego konta demo.

  1. Sprawdzić czy spekulacja/gra na Forex jest dla Ciebie- uwierz mi, nie każdy nadaje się do spekulacji na rynku walutowym Forex. Ty także możesz nie mieć odpowiednich predyspozycji. Konto demo może pomóc Ci w zweryfikowaniu czy rzeczywiście handel na Forex jest dla Ciebie.
  2. Testowanie platform handlowych- konto demo daje możliwość nielimitowanego testowania i sprawdzania platform handlowych. W artykule wymieniliśmy zaledwie kilka, ale prawda jest taka, że znanych platform jest nawet kilkadziesiąt. Dzięki rachunkowi demo bez ryzyka utraty kapitału przetestujesz te, które wyglądają dla Ciebie przyjaźnie.
  3. Nauka inwestowania- konto demo jest "mostem" pomiędzy teorią a praktyką. Dzięki rachunkowi demonstracyjnemu będziesz w stanie postawić pierwsze inwestycyjne kroki. Nauczysz się zawierać transakcje, a także zaczniesz zarządzać kapitałem. Wszystko w sterylnych warunkach, które nie są w stanie zrobić Ci finansowej krzywdy.
  4. Budowanie i sprawdzanie nowych strategii - konto demo daje możliwość testowania i weryfikowania strategii Forex. Sprawdzisz czy twoje założenia są sensowne lub sprawdzisz bez zbędnego ryzyka, czy przedstawiona przez innego inwestora strategia ma sens.
  5. Spekulacja bez ryzyka- najważniejszym atutem konta demo jest brak ryzyka. Bez względu na to jaki popełnisz błąd to nie poniesiesz żadnych konsekwencji finansowych. To najważniejszy atut konta demo na rynku Forex.

Symulator Forex. Wady konta demo na Forex

Niestety konto demo nie jest bez wad. Można korzystać z symulatora na rynku Forex, ale trzeba mieć na uwadze poniższą listę negatywnych elementów związanych z kontem demonstracyjnym.

  1. Czas egzekucji zleceń - niestety, ale zdecydowanie szybszy od konta realnego będzie rachunek demo. Wynika to z braku konieczności przekazywania zlecenia na serwer brokera, a następnie szukania drugiej strony transakcji. Całe szczęście żyjemy w czasach, w których egzekucja zleceń na realnym rachunku jest bardzo szybka. Możliwe nawet, że pomiędzy kontem demo a kontem realnym nie poczujesz nawet różnicy, ale warto mieć na uwadze, że takowa może się pojawić.
  2. Różne warunki handlowe- niestety czasami oferta na koncie demo odbiega od tej na koncie realnym. Upewnij się przed rejestracją konta demo, że warunki handlowe są takie same dla rachunku realnego jak i demonstracyjnego.
  3. Brak emocji- to największy problem związany z kontem demo. Bez względu na to jak bardzo poważnie będziesz traktował konto demo to i tak nigdy nie odzwierciedli ono realnych emocji. Musisz brać to pod uwagę, bo przejście na konto realne może się okazać bardzo problematyczne jeżeli zignorujemy emocje.

Złe nawyki - jeżeli do konta demo będziesz podchodził w niewłaściwy sposób to możesz wyrobić sobie nawyki, które skończą się stratą na rynku Forex. Mam na myśli głównie otwieranie zbyt dużych pozycji, co wiąże się bezpośrednio z nadużywaniem dźwigni finansowej.

Notowania: DAX

Przejdź do wykresu
Źródło: https://pl.tradingview.com/symbols/XETR:DAX/

Michał Kalista

Z rynkami finansowymi związany od 2007 roku; Od początku zorientowany na analizę techniczną, obecnie z uwzględnieniem fundamentów, danych makro oraz psychologii. W analizie opiera się na Price Action, formacjach cenowych oraz geometrii rynku. Prywatnie pasjonat gitary klasycznej i pieszych wędrówek po Beskidzie Niskim i Bieszczadach.

Przejdź do artykułów autora
Artykuły, które powinny Cię zaciekawić..
Zamknij

Koszyk