• Odbierz prezent
Psychologia inwestowania na giełdzie i forex

Osiąganie sukcesu na giełdzie wiąże się przede wszystkim z dobrą strategią. To zdanie najlepiej podsumowuje podejście większości inwestorów detalicznych. Ich cała uwaga skupia się na poprawie własnej strategii handlowej, a na bok spychane są rzeczy związane z emocjami. To nie do końca prawidłowe podejście. W długim terminie może być niezwykle zgubne. Jak wynika z dostępnych badań to nie błędna strategia a brak dyscypliny i kontroli nad emocjami powoduje, że inwestorzy tracą. Czym zatem jest psychologia inwestowania i jakie tematy powinieneś zgłębić, żeby stać się lepszym inwestorem?

Psychologia i finanse. Co to jest psychologia inwestowania?

Psychologia inwestowania - to dział psychologii, który zajmuje się badaniem emocji oraz błędów poznawczych inwestorów. Z psychologią inwestowania wiążą sie trzy dziedziny: finanse behawioralne, inteligencja finansowa oraz psychologia ryzyka. Według oceny osób, które na rynku osiągnęły sukces, psychologia odpowiada aż za 70% sukcesu. To oczywiście nie jest coś co jesteśmy w stanie zmierzyć, a tego typu opinie pokazują jedynie, że kontrolowanie własnych emocji i umiejętność radzenia sobie z nimi stanowi klucz do osiągania sukcesu na giełdzie i forex. W końcu gdy otworzysz jakąkolwiek pozycje i twój kapitał zacznie się zmieniać to z pewnością w grę wejdą emocje. Twoje zadanie będzie polegało na ich kontroli, bo 100% wyeliminowanie emocji jest praktycznie niewykonalne. Dobrze, żebyś już teraz zdawał sobie z tego sprawę.

Jak postrzegać ryzyko w inwestowaniu? Kontekst decyzyjny

To w jaki sposób traktujemy ryzyko wiąże się bezpośrednio z naszymi dotychczasowymi nawykami. Czy są one właściwe? Wystarczy zerknąć na dotychczas osiągane wyniki. Jeżeli nie są dla Ciebie satysfakcjonujące to oznacza, że robisz coś w sposób nieprawidłowy. W takim przypadku często zaczynamy skupiać swoją uwagę na poprawie strategii, optymalizacji wskaźników, z których korzystamy, itp. To błędne podejście.

Co to jest dziennik transakcyjny?

Najpierw powinniśmy sprawdzić czy nasze reakcje były odpowiednie. Jeżeli nie prowadzisz swojego dziennika transakcyjnego i nie opisujesz w nim kwestii związanych z emocjami, to prawidłowe wykonanie tego zadania jest niemożliwe. Wyciągane wnioski będą nazbyt subiektywne, żeby móc w jakikolwiek sposób zareagować. Gdy jednak dokładnie notujemy aspekty związane z naszymi emocjami przed otwarciem pozycji, w jej trakcie oraz po jej zamknięciu to jesteś na dobrej drodze do wprowadzania realnych usprawnień w swoim handlu. W takim przypadku emocje pokazują nam kontekst decyzyjny. Z czasem może się okazać, że większość decyzji podejmujesz pod wpływem emocji. Jeżeli tak się dzieje to fakt, że udaje się zarobić na rynku jest wynikiem szczęścia, a nie umiejętności.

Od pesymizmu do euforii. Emocje a decyzje inwestycyjne

O tym jak emocje mogą destrukcyjnie wpływać na podejmowane decyzje inwestycyjne może świadczyć twój handel. Zastanów się co czułeś po zamknięciu pozycji z zyskiem? A co czułeś gdy transakcja zakończyła się stratą? Jeżeli w przypadku zysków twoja pewność siebie rosła na tyle, że byłeś chętny do otwierania kolejnych pozycji to prawda jest taka, że nie kontrolujesz emocji pozytywnych. Euforia po udanej transakcji o ile jest przyjemnym doznaniem o tyle niezapanowanie nad nią może zniszczyć twój portfel. Straciłeś w ostatniej pozycji? Jeżeli tak i z tego powodu jesteś przygnębiony to znowu jest to sygnał ostrzegawczy. Emocji nie jesteś w stanie wyeliminować, ale możesz wykluczyć ich wpływ na podejmowane przez Ciebie decyzje. W jaki sposób? Po pierwsze twórz plan przed otwarciem pozycji, a po drugie z dyscypliną go realizuj. To jedyny sprawdzony sposób na podejmowanie racjonalnych decyzji.

Co to jest mentalne księgowanie na Forex i giełdzie?

Twoja pozycja zaczyna zarabiać, nie są to duże zyski, ale wynoszą już co najmniej kilka procent. Czy w takim przypadku zaczynasz wyobrażać sobie jak ceny dalej szybują i co za to możesz sobie kupić? Jeżeli tak jest to musisz zapanować nad takim podejściem. Na rynkach finansowych szczególnie groźną rzeczą jest księgowanie zysków w głowie. Oznacza to, że widząc zyski, które są tylko wirtualne, bo pozycja nie jest zamknięta, traktujemy jako realne. Gdy natomiast pozycja przynosi straty wmawiamy sobie, że są to straty wirtualne bo pozycja nie jest jeszcze zamknięta. Nie księguj w głowie wyników i pozycji, które cały czas są otwarte. Kalkuluj ryzyko i zawsze bierz pod uwagę najgorszy możliwy scenariusz. To spowoduje, że zaczniesz realnie podchodzić do giełdy i rynku Forex.

Spadki na forex i rynkach akcji są zdecydowanie szybsze i gwałtowniejsze niż wzrosty

Jako człowiek dążysz do odczuwania przyjemności. Coś co wywołuje negatywne emocje jest przez nas spychane na drugi plan lub zupełnie staramy się tego wyzbyć.

Skuteczny handel nie jest przyjemny, dlaczego?

Słyszałeś może o krzywej satysfakcji? To wykres pokazujący jakie odczuwamy emocje w związku z konkretnym wynikiem naszej transakcji. Ta krzywa uwidacznia problem jaki tkwi w inwestowaniu. Czy wiesz, że odczuwasz większą przyjemność z zarobienia 3 razy z rzędy po 100 złotych niż zarobienia raz 300 złotych? Na pierwszy rzut oka nie wygląda to groźnie. Gdy spojrzymy jednak z perspektywy zysków to zauważymy, że tkwi w tym destrukcyjne podejście polegające na ucinaniu strat. Co gorsza dużo przyjemniejsze jest zarobienie np. 5 razy po 100 złotych niż raz tysiąca złotych. To brzmi już strasznie i w sumie takie jest. 

A co ze stratami?

Tutaj niestety jest odwrotnie. Czyli 3 straty z rzędu po 100 złotych są bardziej bolesne niż strata 300 złotych w jednej transakcji. To znowu powoduje, że zamiast ucinać straty to je usilnie trzymamy, tylko i wyłącznie po to, żeby odczuwać mniejszy ból. Myślisz, że to koniec złych informacji? Niestety nie. Wiesz, że odrobienie 100 złotych jest przyjemniejsze niż zarobienie 100 złotych? Jeżeli dotarłeś to tego momentu to jesteś w nielicznej grupie osób, które zaczynają dostrzegać problem jaki drzemie w naszej podświadomości.

Krzywa wartościowania na forex i giełdzie psychologia inwestowania

Wykres krzywej satysfakcji. To idealny przykład tego dlaczego tak trudno ucinać straty, a zyskom pozwalać rosnąć.

 


Zespół FXMAG

Portal i jedyny w Polsce magazyn Inwestora Indywidualnego. FXMAG wspiera swoich czytelników, zapewniając dostęp do szerokiej bazy edukacyjnej i na bieżąco informując o najważniejszych wydarzeniach rynkowych i gospodarczych z zakresu rynku Forex, akcji, kryptowalut oraz inwestycji alternatywnych. 

Przejdź do artykułów autora
Zamknij

Koszyk