• Odbierz prezent
Najlepszy sposób pomnażania pieniędzy

Wywiad z współzałożycielem i CEO Finax, Jurajem Hrbatym

1. Dlaczego podjąłeś decyzję o zmianie rynku Forex na ETFy?

Forex jest dzikim biznesem. Większość europejskich brokerów zarabia pieniądze na stratach swoich klientów. Handlują przeciwko inwestorom, co tyczy się głównie produktów CFD. Handel kontraktami różnicowymi dla większości inwestorów detalicznych to istna ruletka. Kupują, sprzedają, próbują pokonać rynek, ale praktycznie zawsze tracą.

Przykład jednego z największych polskich brokerów. Na ich stronie znajduje się informacja, że 81% klientów traci zainwestowany kapitał. Dlaczego ktokolwiek mógłby zdecydować się na handel CFD?

Po 4 latach w biznesie forexowym doszedłem do wniosku, że rynek CFD to w zasadzie sposób na zarobek, ale tylko dla brokerów i nie ma wiele wspólnego z inwestowaniem. Codziennie wiązał się z dużym stresem. Obserwowałem jak rachunki tracą swoją wartość i to w zdecydowanie większym tempie niż kilka procent dziennie.

Miałem raka i przeszedłem chemioterapię. Miałem mnóstwo czasu na zastanowienie co zrobić z czasem, który mi został. To był czas, który wszystko zmienił. Chciałem zacząć generować wartość dla ludzi i trafiłem na ETFy. To najbardziej modne narzędzie inwestycyjne w Stanach Zjednoczonych. Ponad 50% inwestujących amerykanów korzysta z funduszy ETF.

Na Słowacji, nie ma profesjonalnych managerów, którzy regularnie pokonują wyniki osiągane przez ETFy. Dlatego tak mocno wierze w ten rodzaj funduszy i jestem pewny, że taki sposób inwestowania będzie coraz popularniejszy w Europie.

2. Dlaczego ETFy są lepsze niż kontrakty CFD?

Kontrakty CFD to instrumenty pochodne, produkt dla mnie wyimaginowany. ETFy ( z fizyczną replikacją) kupują prawdziwe firmy. Za ich pośrednictwem dostajesz realną wartość.

CFD dla mnie to bardziej inwestycyjny hazard. Jeżeli chcesz zarabiać pieniądze w długim terminie, ETF są do tego idealnym narzędziem. Legendarny inwestor, Warren Buffet, który długo wyprzedzał wskazania indeksu S&P500 przez ostatnią dekadę został daleko w tyle.

Jeżeli weźmiesz pod uwagę fundusze inwestycyjne, to aż 98% z europejskich funduszy osiąga gorsze rezultaty niż indeksy. Dlaczego zatem powinieneś kupować je zamiast inwestować w indeksy za pomocą ETFów?

ETFy są ekstremalnie tanie i efektywne.

3. Jak zacząć inwestowanie za pomocą ETFów

Masz dwie możliwości. Pierwsza to otwarcie konta u brokera i kupno ETFów. To równie proste jak kupno kontraktu CFD, jak nie łatwiejsze. Jednakże, kupno ETFów za pośrednictwem brokera dalej nie jest dla każdego. skomplikowany język  kwestie walutowe (niektóre ETFy wyceniane są w euro, dolarze, itp.) musisz solidnie przestudiować poszczególne ETFy musisz zapoznać się z tym jak funkcjonuje w przypadku danego ETFu dywidenda koszt ETFu w Europei to najczęściej 100 euro za sztukę. Jeżeli chcesz regularnie oszczędzać i inwestować koszty mogą być znaczące. Ale dalej, ETFy są opłacalne. Twoje wyniki będą lepsze od 98% profesjonalnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych.

Drugą opcją jest skorzystanie z robo-doradcy, takiego jak Finax. Płacisz mniej, a dodatkowo wszystko robimy za Ciebie. Robo-doradztwo staje się coraz modniejsze w USA i w końcu dostępne jest również w Polsce.

4. Co powinienem wiedzieć, żeby zarabiać na ETFach?

W zasadzie to nic nie musisz wiedzieć. Inwestowanie za pomocą ETFów jest dla każdego, nawet dla osób początkujących. Oczywiście takie osoby, nie powinny inwestować wszystkich środków w indeksowe ETFy, ale część portfela powinna być ulokowana np. w indeksie obligacji ETF, gdzie za pomocą jednego zakupu kupujesz udział w tysiącach produktów opartych o obligacje.

W miarę jak zdobywać będziesz doświadczenie lub już je posiadasz, to możesz wybrać np. 80% funduszy akcyjnych i 20% funduszy ETF obligacyjnych. Świetną funkcją robo-doradców jest to, że poinformują Cię o podejmowanym ryzyku i możliwym do osiągnięcia zysku.

Dla przykładu. Jestem bardzo doświadczonym inwestorem. Moje emerytalne portfolio składa się w 100% z akcji, ale mój zapasowy portfel to już tylko 40% akcji i 60% obligacji ETF - to po to, żeby ograniczyć podejmowane ryzyko.

5. Jaki typ inwestora powinien zainteresować się pasywnym inwestowaniem?

Pasywne inwestowanie jest dla każdego. Osoba mająca 100 złotych (to minimalny próg inwestycji w Finax) jak i najbogatsze osoby w kraju powinny inwestować w ETFy. Dla przykadłu. Najbogatszy Słowak, którym jest Ivan Chrenko, jest naszym współwłaścicielem. Chce promować inwestowanie pasywne i sam otworzył własny rachunek, który można obserwować pod tym linkiem: www.finax.eu/pl/ivan. Nie ma żadnych barier. ETFy są dla każdego.

6. ETFy są po to, żeby pokonać rynek czy po to, żeby go odzwierciedlać?

ETFy nie zostały stworzone do pokonania rynku, ale do jego jak najlepszej reprezntacji. Managerowie aktywnych funduszy inwestycyjnych mają za zadanie pokonać rynek i 98% z nich nie odnosi sukcesu. Dla przykładu, stopa zwrotu z indeksu S&P500 za ostatnie 100 lat wynosi 10,2%. ETF chce osiągać taki wynik z najmniejszą możliwą opłatą. Z prowizją na poziomie 0,05% taki ETF jest w stanie wygenerować 10,15% rocznej stopy zwrotu. Czy to nie jest cudowne? To najprostsze, najtańsze i najczęściej najefektywniejsze rozwiązanie ze wszystkich.

Artykuł jest dostępny dla czytelników magazynu FXMAG.

Chcesz uzyskać dostęp do artykułu?


Dawid Augustyn

Redaktor naczelny FXMAG. Prezes zarządu InField Group, współtwórca projektu TradingDot. Od 2004 roku aktywny inwestor na rynkach finansowych. Propagator klasycznych metod inwestycyjnych, autor koncepcji Foolish Money. Transakcje i analizy Dawida możesz śledzić na TradingDot

Przejdź do artykułów autora
Artykuły, które powinny Cię zaciekawić..
Zamknij

Koszyk