• Odbierz prezent
Jak najtaniej i najprościej inwestować na zagranicznych rykach?

Ograniczanie swoich zainteresowań inwestycyjnych wyłącznie do jednego rynku zazwyczaj nie jest dobrym pomysłem, szczególnie gdy na światowych giełdach dzieje się tak wiele. Na szczęście czasy, w których do wejścia na globalne rynki wymagane było założenie konta u zagranicznego brokera, przechodzenie przez skomplikowaną weryfikację i otworzenie walutowego konta bankowego już minęły. Dziś można zrobić to znacznie łatwiej, szybciej i przede wszystkim taniej. A z pomocą przychodzą fundusze ETF, które są najlepszym sposobem na uzyskanie ekspozycji na zagraniczne giełdy, czy nawet całe sektory gospodarki. Mimo niewątpliwych zalet funduszy ETF nie należy zapominać o tym, że wszelkie inwestycje - również te postrzegane jako bezpieczne - wiążą się z ryzykiem utraty środków.

Przepustka do światowych giełd

Fundusze notowane na giełdzie (ETF) są przepustką do globalnych rynków dla każdego inwestora, zarówno początkującego, jak i tego, który ma już doświadczenie rynkowe. ETF-y stosują pasywną strategię zarządzania portfelem, co oznacza że inwestują powierzone im środki w istniejące indeksy giełdowe, surowcowe, czy obligacji. Dzięki temu osiągają one wyniki identyczne lub bardzo zbliżone do śledzonych indeksów docelowych. Jednostki uczestnictwa funduszu ETF zachowują się jak akcje, dlatego też „za jednym zamachem” pozwalają zainwestować w indeks składający się np. z kilkuset spółek, dokładnie tak jak przy zakupie akcji pojedynczej spółki. Co więcej, prowizja za wykonanie takiej transakcji nie jest wyższa. Z tego względu nie ma łatwiejszego i tańszego sposobu do zainwestowania w zagraniczne rynki.

Każdy znajdzie coś dla siebie na globalnym rynku

Oferta funduszy ETF jest ogromna - obecnie istnieje ponad osiem tysięcy ETF-ów, notowanych na siedemdziesięciu światowych parkietach giełdowych. Na warszawskiej giełdzie dostępnych jest zaledwie sześć funduszy ETF, choć jako jedyna oferuje ona ekspozycję na krajowe indeksy. Godnymi uwagi są także zagraniczne ETF-y, które pozwalają zainwestować nie tylko w najpopularniejsze światowe indeksy giełdowe, ale również w surowce, towary, spółki z konkretnego regionu, sektora, a również w takie, które w swojej działalności kierują się konkretnymi wartościami (np. troska o środowisko naturalne). Najpopularniejszym i jednocześnie najstarszym funduszem ETF jest SPDR S&P500, który inwestuje w pięćset największych spółek z amerykańskich giełd. Ekwiwalent tego funduszu jest notowany w Londynie pod nazwą SPDR S&P 500 UCITS. Interesują Cię największe amerykańskie spółki z sektora IT? Nie ma problemu - fundusz iShares S&P500 IT Sector inwestuje wyłącznie w spółki informatyczne z czołowego indeksu w USA.

Uważasz, że rynki rozwijające się mają przed sobą świetlaną przyszłość? Fundusz ISHARES Core MSCI EM IMI UCITS śledzi zachowanie słynnego indeksu MSCI dla rynków wschodzących, w którym znajduje się ponad 1100 spółek z 26 krajów rozwijających się, w tym również z Polski.

Fundusze ETF pozwalają również na łatwą inwestycję długoterminową w metale szlachetne - dobrym przykładem jest notowany na frankfurckiej giełdzie XTrackers Physical Gold, który inwestuje w fizyczne złoto. Koszt zarządzania funduszu to zaledwie 0,25% rocznie. Do dyspozycji bardziej doświadczonych inwestorów są również fundusze ETF z dźwignią finansową (ang. leveraged), a także odwrócone (ang. inverse), czyli zarabiające na spadkach.

Wszystkie wymienione fundusze i setki innych znajdują się w ofercie Biura maklerskiego mBanku i są dostępne bezpośrednio z poziomu eMaklera, również w wersji na smartfony.

Ile kosztuje inwestowanie na światowych giełdach?

Największą zaletą funduszy ETF jest ich przystępność cenowa - koszty zarządzania zaczynają się już od 0,05% rocznie, dochodząc do 1% w przypadku funduszy lewarowanych i odwróconych. Podobnie jak w przypadku akcji, przy nabywaniu lub zbywaniu jednostek uczestnictwa funduszy pobierana jest prowizja maklerska. W mBanku wynosi ona 0,29% (min. 19 PLN) i jest niższa niż prowizja pobierana przy transakcjach na akcjach spółek notowanych na warszawskiej giełdzie. Inwestując w zagraniczne ETF-y trzeba również wziąć pod uwagę koszty przewalutowania. Te jednak są wyjątkowo preferencyjne w ofercie BM mBanku. Sposób ich naliczania został opisany w pierwszym artykule tej serii.

Czytaj także: ETF - jak działa fundusz notowany na giełdzie i co każdy inwestor powinien o nim wiedzieć?

Fundusze ETF są obecnie najpopularniejszymi instrumentami finansowymi na świecie. Dają inwestorom najwięcej korzyści w prosty sposób, niewymagający od nich w zasadzie żadnego wysiłku. W Polsce ETF-y wciąż jeszcze nie zagościły na dobre w świadomości przeciętnego inwestora, do czego przyczyniły się m.. Czytaj
ETF - jak działa fundusz notowany na giełdzie i co każdy inwestor powinien o nim wiedzieć?

Opinia eksperta: Ile ETF-ów powinno znaleźć się w portfelu początkującego inwestora? Odpowiada Kamil Szymański z Biura maklerskiego mBanku.

Jedną z największych zalet funduszy ETF jest to, że za pomocą zaledwie jednego instrumentu możemy stać się posiadaczami zdywersyfikowanego koszyka setek akcji o dowolnym zasięgu tematycznym. Najsłynniejszy na świecie entuzjasta funduszy ETF, którym jest legendarny inwestor Warren Buffett, zarządził w ramach swojego testamentu, aby część fortuny, którą odziedziczy jego żona, zainwestować tylko w dwa aktywa. 10% w gotówkę, zaś pozostałe 90% w fundusz ETF replikujący indeks największych amerykańskich spółek S&P500. Trudno dziwić się logice „wyroczni z Omaha”, jak nazywany jest Buffett. W tym jednym indeksie znajduje się pięćset spółek będących liderami niemal wszystkich światowych branż. W praktyce inwestorzy najczęściej kupują jednak więcej niż jeden fundusz ETF. Inwestor, który kupił ETF na duże spółki amerykańskie może także szukać ekspozycji na wschodzące rynki azjatyckie. Osoba, która za pomocą ETF kupiła szeroki indeks rynkowy, może dodatkowo szukać inwestycji tylko w swoją ulubioną branżę. Inwestor który ma ekspozycję na rynki akcyjne może chcieć poszerzyć swój portfel o rynek obligacji lub wybrane surowce.  Podsumowując, przygodę z ETF można rozpocząć swobodnie od jednego tylko instrumentu. Jednak większość inwestorów już na początku decyduje się na nabycie jednostek uczestnictwa przynajmniej 3-6 różnych funduszy ETF.

Czytaj także: Fundusze ETF - 5 najważniejszych zalet dla inwestora

Fundusze notowane na giełdzie (ETF) są coraz popularniejsze, o czym dobitnie świadczy fakt, że obecnie wartość środków ulokowanych w ETF-ach na całym świecie przekracza 6 bilionów dolarów, z czego 4 bln dolarów na giełdach w USA. To niemal dwukrotny wzrost na przestrzeni ostatnich trzech lat. Fundus.. Czytaj
Fundusze ETF - 5 najważniejszych zalet dla inwestora

 

Inwestuj za granicą z mBankiem

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem


Darek Dziduch

Project Manager portalu FXMAG, prowadzący programy "Kurs bitcoina od zera", czy satyryczno-edukacyjny "Spółki czy spod lady". Edukuje w zakresie kryptowalut, promuje inwestycje ESG i śledzi nadużycia na rynkach finansowych. Zainteresowania rynkowe łączy z wiedzą z zakresu psychologii inwestowania, którą przemyca do swoich tekstów i nagrań

Przejdź do artykułów autora
Artykuły, które powinny Cię zaciekawić..
Zamknij

Koszyk